Черная карта Сбербанка: Mastercard World Black Edition Premier и Visa Signature

Воспользуйтесь привилегиями обслуживания!

Подать заявку на получение карты Найти филиал Валюта карты ₽ $ € Годовая плата за обслуживание

Комиссия не взимается за соблюдение условий пакета услуг «Премиум 5».

Уведомления о транзакциях

0

0 руб $

0 €

Снятие наличных в банкоматах
банк и банки-партнеры

Комиссия не взимается

Снятие наличных в отделениях и банкоматах других банков

1% от суммы сделки, минимум 100 руб

1% от суммы транзакции, минимум 3

1% от суммы транзакции, минимум 3 евро

Экстренное снятие наличных за границу при утере карты

Комиссия не взимается

Документы

Условия для дебетовой карты MasterCard World Black Edition Premium / Visa Platinum Premium Перейти к полному разделу «Тарифы»

Другие дебетовые карты

• Валютные дебетовые карты
• Дебетовые карты VISA

• Дебетовая карта Mastercard
• Дебетовые карты с бонусами и скидками

Среди возможностей карты — бесплатная страховка для всей семьи путешествиях

Специальная точка обслуживания премиум-класса для держателей Mastercard World Black Edition Premium — бесплатный страховой полис для вас и ваших близких во время путешествий по России и миру. Сертификат автоматически продлевается каждый год и страхует все риски, в том числе защиту жизни и здоровья во время активного отдыха.

Оплата расходов на амбулаторное и стационарное лечение, медицинский транспорт

Возмещение стоимости лечения обострений хронической стоматологической помощи

Медицинская помощь по всему миру в государственных клиниках-партнерах

Любое количество поездок в течение срока действия сертификата

Соответствие международным стандартам медицинской политики

Одинаковая сумма страхового покрытия для близких при совместном путешествии

Какие существуют виды платежных систем

Если внимательно изучить любую пластиковую карту, можно заметить, что на каждой из них должно быть указано название платежной системы, к которой эта карта принадлежит.

Наверняка найдутся такие экземпляры, на которых указана надпись «PRO100». Следует отметить, что создание такой платежной системы принадлежит Сбербанку.

В 2012 году банк создал эту систему на базе существующей технологии MasterCard. Он предназначен для совмещения платежного инструмента с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

Однако, несмотря на все усилия, попытка не увенчалась успехом, и работы по разработке «PRO100» пришлось свернуть. К 2017 году ее сменила новая платежная система «МИР».

Самыми известными и распространенными платежными системами в нашей стране являются Visa и MasterCard. Такие карты выпускают практически все банковские учреждения.

Однако наряду с ними существуют и другие типы систем. Например, American Express, UnionPay, JCB и другие.

Кобрендинговая карта Аэрофлот Signature

Совместно с Аэрофлотом выпускает кобрендовые премиальные карты Visa Signature. Их также можно рассматривать как альтернативу пластике Premier. Они выпускаются как в дебетовом, так и в кредитном вариантах. Для их получения не нужно связывать пакет Premier.

Важный. Кредитную карту Aeroflot Signature можно получить только по персональному предложению от банка.

Стоимость обслуживания

При самостоятельной регистрации товар стоит 4900 рублей в год. Карта предоставляется бесплатно в рамках пакета «Премьер». В этом случае соблюдайте все условия, кроме получения больших бонусов. Спасибо. Они взимаются только при совершении платежных операций в предыдущем месяце на сумму 80 тысяч рублей и более. Если сумма не соблюдена, сумма баллов соответствует предложению на стандартный пластик.

Сбербанк Премьер — это комплекс услуг, в рамках которого привилегированные клиенты получают:

• + 0,8% к ставкам по депозитам свыше 1 млн рублей.;
• выгодный обменный курс;
• скидка на ответственное хранение;
• Priority Pass, дающий доступ к сети VIP-залов в аэропортах;
• расширенное семейное страхование при выезде за границу;
• дистанционное консультирование врачей основных клиник мира;
• повышение уровня обслуживания в банке;
• заполнение 3-НДФЛ.

Стоимость пакета услуг:

• 2500 рублей в месяц на общих основаниях;
• бесплатный пробный период 2 месяца;
• бесплатно, если общий остаток на всех счетах клиентов в Сбербанке на конец месяца составляет 2,5 млн руб.

 

Пополнение

Карточка самая обычная по функционалу, поэтому с заправкой ничего сложного не будет. Вот основные методы финансирования:

1. Перевод с другой дебетовой карты: Сбербанк Онлайн, приложение, мобильный банк или банкомат.
2. Через банкомат или терминал, где можно внести наличные (обозначено соответствующей табличкой).
3. Перевод на карточный счет (т.е банковский счет, а не номер карты).
4. Услуги переводов «MasterCard MoneySend» и «Visa Direct».
5. В кассе прилавка банка.

Плюсы и минусы

Поскольку данный вид продукции появился не так давно, пользователи еще не успели оценить, насколько благоприятны условия. Эти кредитные карты больше подходят пользователям, у которых ежемесячный оборот средств превышает 150 000 рублей. Выгоднее использовать безналичный способ оплаты, так как за это начисляются бонусные баллы.
Премиальные карты предлагают клиентам следующие преимущества:

1. Защита и безопасность, с этим связана технология Dark 3D.
2. Низкая процентная ставка.
3. Кредитный лимит увеличен по сравнению с традиционными условиями.
4. Страхование фонда при выезде за границу, территория действия — весь мир.
5. Наличие дополнительных программ страхования (защита покупок, расширенная гарантия).
6. Множество скидок, акций и привилегий при покупках в магазинах, ресторанах, отелях, аэропортах.
7. Поддержка бесконтактных платежей Visa PayWave и PayPass.
8. Ссылка «Priority Pass».
9. Управление счетом через приложения «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн».
10. Снятие наличных в России и в зарубежных дочерних банках на одинаковых условиях.

Сразу можно сказать, что только при активном использовании клиент сможет оценить все преимущества карты. Если вы не снимаете средства, но аккаунт был активирован, комиссия за услугу все равно будет взиматься.

К недостаткам можно отнести:

• без дополнительной карты,
• получено только в кассе банка,
• дорогое ежегодное обслуживание (комиссия),
• высокие штрафы за неуплату,
• не все клиенты имеют доступ к этому предложению.

Пластик премиум-класса удается получить только «избранным» клиентам, например, тем, у кого есть зарплатный проект или депозит в Сбербанке.

В целом эти условия могут быть интересны как частным лицам, так и бизнесменам, которые активно осуществляют безналичные расчеты и часто летают за границу.

Страховка 100к на всю семью

Взлом на всю жизнь. Вы можете путешествовать на 1-3 месяца, использовать страховку, 6 раз сходить в бизнес-зал и потом закрыть пакет. Взимается всего 2500/5000/7500 рублей. То есть на эту сумму вы получите страховку на всю семью, которая будет стоить 10-20 тысяч рублей отдельно. А 1 вход в бизнес-зал стоит 27 долларов$.

При покупке пакета «Премьер» страховка обязательна для всей семьи (взрослые до 70 лет). Вы можете указать свою законную жену / мужа и своих несовершеннолетних детей. Соседи по квартире застрахованы только в том случае, если есть общие дети. Но выход есть. Страхование распространяется на держателя дополнительной карты и может быть кем угодно (кроме ребенка).

• Страхование от Сбербанка Страхование с помощью Mondial (новое название Allianz Global Assistance). Отдельно не продается (можно купить только один).
• Страховая сумма составляет 100 000 евро на каждого.
• Полис действует 1 год. Далее нужно обзавестись новым.
• Максимальное время в пути — 90 дней. Количество поездок в год не ограничено.

Изначально все, о чем вы говорите, помещаются в политику, ничего не проверяется. Не обольщайся. Держатель карты должен путешествовать в обязательном порядке, без него страховка не действует. У родственников должны быть фотографии или сканы документов, подтверждающих родство, например: страницы паспорта РФ (главная страница, страница «Семейное положение», страница «Дети»), свидетельство о браке или рождении детей.

Страхование летальной хроники покрывает всю страховую сумму. Исключение составляют солнечные ожоги, грибковые заболевания, дерматологические заболевания (за исключением инфекционных), аллергические реакции, за исключением опасных для жизни состояний (отек Квинке и др.). Включает стоматологию за 200 долларов, потерянный или задержанный багаж и т.д.

Страхование клиентов Сбербанк Премьер

Мой страховой полис Сбербанк Страхование (Мондиаль)

Условия пользования и проценты

World MasterCard Black Edition позволяет накапливать мили за покупку авиабилетов (2 мили за каждые 60 рублей). При активации учетной записи клиент получает в подарок 1000 миль. В дальнейшем эти бонусы можно будет обменять на билеты и рейсы Аэрофлота и SkyTeam. Кроме того, Compensair предоставляет компенсацию в размере до 600 евро за задержку или отмену рейсов, а также 20% скидку на трансферы в / из аэропорта с Gett and Wheely и бесплатную упаковку багажа.
В личном кабинете клиента будет доступен калькулятор премий, сервисы автоматической оплаты и SMS-банк. Заемщики автоматически участвуют в программе «Мир привилегий Visa» с многочисленными скидками и специальными предложениями.

Имя	Стоимость услуги	Предложение	Льготный период	Штраф за просрочку	Кредитный лимит	Комиссия за снятие наличных
World MasterCard Black Edition	4900 руб. За год использования	От 21,9 до 25,9% в год	До 50 дней	36% годовых	До 600000 рублей за массовое предложение и до 3000000 рублей за специальные предложения	3% внутри банка и партнеров и 4% в сторонних организациях, не менее 390 руб
Визовая подпись (Аэрофлот)	12000 руб. В год	21,9% в год	До 50 дней	36% годовых	От 300 000 до 3 000 000 рублей	Аналогично условиям, описанным выше

Премиальная карта Сбербанка, стоимость услуги не меняется в течение срока ее действия. Аккаунт будет активен 3 года.

Комиссии

Комиссия за снятие наличных:

1. Сбербанк — 0%
2. Сбербанк за рубежом — 0%
3. Банкомат — 0%
4. Прочие кредитные организации — 1%
5. Сторонние устройства самообслуживания — 1%

Преимущества

Для этой карты Сбербанка, как и для других платиновых карт, доступны платиновые «панини». Вот некоторые из них:

1. Вывод денег в России и за рубежом в дочерних банках — на одинаковых условиях.
2. Постоянное наличие определенных типов партнерских бонусных программ и акций (и это в дополнение к стандартной программе «Спасибо»).
3. Специальные зоны в отделениях Сбербанк Премьер — обслуживание без очередей.
4. Персональный менеджер.
5. Телефонная служба 24/7.
6. Снятие наличных за границу даже при утере карты.

Достоинства и недостатки черной карты

Основным преимуществом черной сберегательной карты является то, что она дает владельцу карты доступ к различным привилегиям. Большинство опций премиум-класса нацелены на то, чтобы дать клиенту возможность сэкономить — на банковских, финансовых транзакциях или просто дома.

Из минусов, пожалуй, единственным будет высокая стоимость годового обслуживания карты. Для большинства граждан годовая плата не будет покрываться скидками, полученными в результате использования карты. Но для обеспеченных людей, у которых есть активы в Сбербанке на определенную сумму, такой продукт может оказаться очень выгодным.

Общие характеристики

Изучение основных условий поможет оценить преимущества редактирования черного. Среди них:

• годовая стоимость услуги, не превышающая 4900 рублей;
• увеличение потолка ссуды с 600 000 до 3 миллионов рублей;
• фиксированная ставка от 21,9;
• скидки на АЗС, в пунктах питания и в такси до 10 утра;
• оплата в супермаркетах, позволяющая получать доходность от 1,5 до 5 процентов;
• страхование рисков при выезде за границу, включая медицинскую и информационную, юридическую и техническую поддержку;
• подключение персонального менеджера, изготовление и доставка пластика без аварии по причине повреждений и утери;
• предоставление до 1000 миль при активации и их накоплении (из расчета 60 рублей — 2 мили);
• скидки на авиаперелеты и посещение аэропортов с учетом 20% скидки на трансферы и возврата 600 евро в случае отмены или задержки рейса.

Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка

Вам не придется платить за информационную SMS-рассылку. После регистрации в аккаунте всегда можно будет произвести расчеты с помощью калькулятора премий, узнать о предложениях и бонусах, относящихся не только к системам Visa и Mastercard.

Премиальная черная кредитка

Программа Premier позволяет клиенту выпускать только дебетовые карты. Они предназначены для оплаты покупок и транзакций с использованием денег, заранее внесенных на счет. Но для премиальных клиентов, желающих воспользоваться заемными средствами, выдается специальная карта Сбербанка — черная кредитная карта «Премиум».

Клиент может выбрать карту Visa Signature или аналогичный пластик из категории MasterCard категории World Black Edition. Выдаются как по запросу, так и по личному предложению. В последнем случае держатель может использовать кредитную карту на выгодных условиях.

Условия и тарифы

Сбербанк выпускает кредитную карту MasterCard World Black Edition и Visa Signature исключительно в рублях. Предоставление гарантий на его регистрацию не требуется.

Основные ставки, которые должен знать потенциальный держатель премиальной кредитной карты:

• Карта выдается бесплатно, но за ее обслуживание придется платить 4900 рублей в год (2450 рублей в год — при заказе по акции).
• Базовая ставка составляет 23,9%, а для специального предложения она ниже — 21,9%.
• Перевыпуск пластика всегда осуществляется бесплатно вне зависимости от причины.
• За снятие наличных взимается комиссия 3%, но не менее 390 руб. (в сторонних устройствах — 4%, мин. 390 руб.).
• Полный пакет SMS-уведомлений, получение предупреждений по электронной почте и возможность пользоваться онлайн-сервисами банка доступны бесплатно.

Блокировка и помощь

Вам нужна срочная блокировка карты или у вас есть вопросы? Обладатели Platinum могут в любой момент связаться с горячей линией:

+7 (495) 544-45-45

+7 (495) 500-00-05

А это служебные телефоны ISOS (информация будет ниже по тексту):

+7 (495) 937 64 53 — Москва

+44 (208) 762 81 46 — Лондон

8 (800) 700 79 76 — по России

Карты Сбербанка Visa Gold и MasterCard Gold

Карты Gold, предлагаемые Сбербанком, доступны всем лицам старше 18 лет. Они предлагают своему держателю те же возможности, что и классические карты, но выпускаются и перевыпускаются бесплатно (вы платите только за годовое обслуживание). Кроме того, держатели карты Gold могут получить скидки на аренду автомобилей в Hertz. Разница между Visa Gold и MasterCard Gold заключается в бонусных программах самих платежных систем.

Приобретая Visa Gold, вы получаете от платежной системы Visa дополнительные привилегии следующего характера:

• Возможность обратиться за помощью к консьерж-службе, где вам помогут организовать поездку: выбрать лучшие маршруты и отели, забронировать авиабилеты и номера; предоставлять информацию о рейсах; подскажут, где ближайший ресторан или магазин и т д., помогут арендовать машину, организовать доставку цветов, заказать билет в театр и т д
• Возможность запроса медицинской и юридической помощи во время поездки (консультационные услуги, предоставляемые международной компанией International SOS).
• Участвуйте в дисконтных программах Visa.

Важно: держатели карт Visa Gold и Visa Platinum могут рассчитывать не только на консультационные услуги по оказанию юридической и медицинской поддержки, но и на реальную помощь. Это дополнительная платная услуга, которая предоставляется за границей и только в том случае, если 50% или более стоимости билета было оплачено картой Visa.

Что касается платежной системы MasterCard, то ее VIP-клиенты автоматически становятся участниками программы «Бесценная Москва». Они могут:

• Получайте скидки при бронировании отелей, оплате счетов в ресторанах-партнерах, продуктовых магазинах, спортивных комплексах, бутиках и т.д. (Адреса партнеров см. На сайте www.pricelessmoscow.ru).
• Получайте приглашения на частные мероприятия.
• Воспользуйтесь акционными предложениями за рубежом (отели, рестораны, услуги туроператоров и т.д.).

Сравнивая программы Visa «Мир привилегий» и MasterCard «Бесценная Москва», можно заметить, что программа Visa шире. Акцент делается не только на скидки, но и на дополнительные услуги (как платные, так и бесплатные); У Visa также есть больше рекламных предложений.

Лимиты на снятие наличных средств

Максимально в сутки вы можете вывести сумму от 300 000 рублей. Для вывода средств с кредитной карты нужно заплатить комиссию 4% в других банках и 3% в Сбербанке%.

Условия получения и оформление

Ведь к соискателю данной карты абсолютно никаких требований:

1. 18 лет.
2. Гражданство России.
3. Постоянная или даже ВРЕМЕННАЯ регистрация в РФ.

Процедура регистрации тоже не сложная:

1. В филиале обращаемся к менеджерам.
2. Не забудьте взять с собой паспорт.
3. Пишем заявление по инструкции.
4. Заявка рассматривается до 3-х рабочих дней, о результате сообщается.

Но это так на первый взгляд. Часто поступающим отказывают в выдаче карты.

Дебетовые

MasterCard World Black Edition и Visa Signature выпускаются Сбербанком только в виде кредитных карт.Краткое описание альтернатив дебетовых карт:

• Подпись для визы Аэрофлота — обслуживание 12000 рублей в год;

+ выгодный кэшбэк для часто летающих пассажиров;
— неоправданные затраты на редкие поездки;

• Platinum Visa и MasterCard — стоимость услуги как 4900 рублей в год;

+ пластик позволяет снимать наличные в банкомате без комиссии до 500 тысяч рублей в сутки;
— меньше привилегий от платежных систем;

• Infinite Visa и MC WorldElite: ежегодно выплачиваются тысячи;

+ без комиссии, единственный лимит — снятие наличных 30 млн руб в месяц;
+ максимальный кэшбэк Спасибо;
+ максимальный уровень привилегий от Visa, MasterCard;
— гарантированная доходность пластиков при безналичной оплате от 150 тыс руб в месяц.

Как и где получить страховку?

1 простой шаг

Для получения страхового свидетельства, выдачи дубликата или переоформления свидетельства в связи с истечением срока его действия обратитесь в любое отделение или информационный центр нашего банка
+7 495775-52-50 Найти филиал

Страхование выданных справок:

• До 1 мая 2020 года компания «АльфаСтрахование» / Содействие компании AP предоставит: Условия AS, Правила AS.
• После 1 мая 2020 г. (включительно) Zetta Insurance LLC / Содействие компании AP: Условия Zetta, Правила Zetta.

Онлайн-банк

Привилегии по карте World Mastercard Black Edition Премьер

При расходовании от 80 тысяч рублей собственных средств Сбербанк Премьер предполагает накопление больших бонусов СПАСИБО. Сама карта является лишь неотъемлемой частью премиального пакета, и покупатель оформляет ее по своему желанию. Он не предполагает каких-либо особых привилегий, кроме повышенных бонусов и больших лимитов на снятие средств.

Заказчик получает список комбинированных привилегий, используя все возможности премиум-пакета. Эти варианты доступны вам как с картой, так и без нее. Черная карта Сбербанка привлекает некоторых клиентов своим дизайном.

Priority Pass

В пакет входит опция Priority Pass. С премиальной картой клиент может 8 раз в квартал ходить с друзьями в залы ожидания бизнес-класса в аэропортах по всему миру. Если лимит потрачен на квартал, с каждого человека будет взиматься плата в размере 27 долларов США за залы ожидания бизнес-класса.

Повышенные ставки по вкладам

В рамках премиального пакета услуг повышаются ставки по вкладам клиентов. Среднее значение на 0,35% выше стандартных условий Сбербанка для «обычных» клиентов. Кроме того, у премиального клиента появляется больше возможностей управлять своими деньгами, размещенными в Сбербанке России.

Персональный менеджер

Держателям карт World mastercard black edition назначен персональный менеджер, который всегда готов ответить на любые вопросы, которые могут возникнуть в сфере банковских услуг. Когда клиент приходит в офис банка, персональный менеджер встречает его в отдельной зоне, где он оказывает все необходимые услуги в спокойной обстановке без очередей. В течение всего периода использования пакета с заказчиком работает только один менеджер, который всегда в курсе состояния дел.

Специальные курсы валют

При обмене валюты в системе Сбербанк Онлайн владелец карты Black Edition видит другие значения, чем клиенты со стандартными картами в руке. Продажа дороже, соответственно покупка для покупателя дешевле.

Личный юрист

После выпуска карты (пакет Premier), среди прочего, клиенту предоставляется личный юрист, профессионал, который находится на связи 24/7. Специалист поможет решить любые юридические проблемы (дорожно-транспортные происшествия, страхование, кредиты и ипотека, составление документов, сопровождение сделки, бесплатные консультации).

Страхование в путешествиях

Бесплатная страховка для клиента и членов его семьи, выезжающих за границу в Россию. Этот вариант значительно снижает стоимость покупки билета и получения визы, так как страховка является обязательным условием при поездках в некоторые страны.

Черная карта MasterCard World Black Edition: обзор возможностей

Основной процент возможностей для держателя черной карты MasterCard предоставляет сама платежная система. Но вы также можете получить достаточное количество доступных бонусов от Сбербанка. Дополнительные опции ПС и телевещателя не противоречат друг другу, а наоборот удачно сочетаются друг с другом.

Основные характеристики

Премиальную карту MasterCard можно открыть как в рублях, так и в иностранной валюте. Кроме того, если валюта транзакции отличается от валюты карточного счета, конвертация для держателя карты будет производиться по льготному курсу. Другие характеристики пластика, кроме этого

• срок действия — 3 года;
• наличие технологии Prioryti Pass;
• возможность открыть до 3-х дополнительных карт на основном счете;
• программа защиты покупателя при оплате товаров в Интернете;
• упрощенная система приема и отправки электронных переводов.

Карту можно использовать не только как платежное средство, но и как инструмент для управления другими банковскими продуктами: депозитами, инвестиционными счетами, кредитами и т.д.

Условия использования

Карты платежной системы MasterCard принимаются в большинстве стран мира. Учитывая выгодный курс конвертации, предлагаемый банком, клиент сможет использовать этот продукт не только в Российской Федерации, но и во время поездок за границу. Для клиентов действует круглосуточная поддержка со стороны платежной системы. Если у вас возникли проблемы с картой или сложности с проведением транзакций, вы можете обратиться к специалисту и решить проблему.

Расплачиваться черной сберегательной картой можно в интернет-магазинах и через мобильные приложения для бесконтактных платежей. Если владельцу нужны наличные, он может снять их в любом российском банкомате с минимальной комиссией — всего 1%. А в банкоматах и ​​отделениях Сбербанка снятие средств с карточного счета будет совершенно бесплатным.

Начисляемые проценты

Если клиент приобрел карту Mastercard World Black Edition в рамках премиального пакета услуг, Сбербанк предоставит ему, среди прочих привилегий, более высокие ставки по вкладам на его имя. Бонус будет увеличен на 0,8% по текущей процентной ставке. Раньше в Сбербанке была программа начисления процентов на остаток на карточном счете, но сейчас эта акция не актуальна.

Проводимые акции

Привилегии, предоставляемые Сбербанком держателям черных карт в рамках премиальных пакетов, довольно постоянны:

• увеличение возмещения;
• повышение депозитных ставок;
• скидки на аренду сейфов;
• специальные курсы обмена валюты и покупки / продажи золота;
• льготное страхование путешествий;
• премиальный сервис в Сбербанке, международных аэропортах и ​​ряде других организаций.

Но предложения самой платежной системы обновляются довольно регулярно. Каждый месяц держатели карт будут получать новые скидки и подарки в ресторанах и кафе, магазинах одежды и обуви, билетных кассах поездов и авиакомпаний, клубах, театрах, развлекательных центрах и т.д.

Условия акций доступны на сайте MasterCard, они оперативно обновляются. Где-то клиенты просто ждут существенной скидки на товары или услуги, где-то подарок от заведения или возможность получить обслуживание на высшем уровне. Выбор достаточно широк.

Стоимость обслуживания

Черная дебетовая карта в составе премиум-пакета будет бесплатной для владельца. Если карта вводилась отдельно от премиального тарифа, она обойдется держателю в 4900 рублей в год. Граждане, имеющие на всех типах счетов в Сбербанке не менее 2,5 млн рублей, могут получить бесплатную услугу.

Лимиты и ограничения

VIP-карты также имеют некоторые ограничения в использовании. Для MasterCard World Black Edition они следующие:

• в течение дня можно потратить не более 500000 рублей;
• ежемесячный лимит расходов — 5 млн руб.;
• в случае превышения указанных лимитов на счет будет взиматься комиссия в размере 0,5% от суммы за каждую операцию снятия наличных.

Интересно: Mastercard Mass Sberbank — условия

Кредитные карты Visa Signature и World MasterCard Black Edition

Для программ Visa Signature и MasterCard World Black Edition Сбербанк делает акцент на наличие отличных бонусов, в рамках которых возвращается до 10% от суммы покупки. Продукт предполагает наличие повышенного кредитного лимита. Кредитной картой удобно пользоваться при поездках за границу.

Премиальная карта Сбербанка предоставляет следующие виды обслуживания:

• назначается персональный менеджер;
• бесплатная линия консультационной поддержки «Сбербанк Премьер»;
• большая сеть точек обслуживания премиум-класса (более 200 точек только в Москве).

Черная редакция премиальной mastercard Сбербанка не предусматривает выдачу дополнительных карт. Эта услуга также недоступна для продукта Visa Signature.

Кредитные

Черные кредитные карты в Сбербанке выпускаются как по индивидуальному предложению для существующих клиентов с положительной историей, так и в крупном размере — для тех, кто обратился впервые.

Основное отличие касается размера кредитной ставки. Для предварительно одобренной карты это 21,9% в год, для общей — 25,9%.

Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальная сумма — 3 миллиона рублей. Однако, при прочих равных условиях, существующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.

Условия

Подведем итог сказанному выше:

• обслуживание 4900 рублей в год;
• срок действия 3 года;
• кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
• ставка по кредиту 21,9% для предварительно одобренного предложения, 25,9% для массового предложения;
• неустойка в случае просрочки 36% годовых;
• комиссия за обналичивание в банкомате 3-4%, не менее 390 руб.;
• увеличение кэшбэка (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
• привилегии MC и Visa, сравнимые с элитными продуктами.

Премиум карты Visa Signature и MasterCard World Black Edition от Сбербанка

Черная карта от Сбербанка элегантно дополнит кошелек и другие аксессуары своей обладательницы. Его обслуживание намного дороже классических и золотых изделий.

Такой пластик открывает дополнительные возможности.

Кому выгоден такой продукт? Для всех, кто ежемесячно платит картой 3600 рублей в супермаркетах, и столько же на заправках.

Кэшбэк с указанных сумм полностью покрывает стоимость годового обслуживания. Все, что выходит за рамки этого, приносит чистую прибыль.

Давайте узнаем, как клиенты могут получить максимальную отдачу от своей черной кредитной карты. Что именно делает его премиальным?

Описание класса карт

Весь пластик Сбербанка можно разделить на 3 вида:

В премиум-сегменте 3 уровня:

• Платина;
• Подпись / World Black Edition;
• Бесконечность / Мировая элита.

Что касается банка, то различия в обслуживании Platinum и Signature / Black Edition минимальны. Ключевое отличие состоит в том, что платиновые карты относятся к дебетовым картам, а последние — к кредитным.

Однако платежные системы предлагают держателям таких кредитных карт ряд дополнительных возможностей, сопоставимых с уровнем элитных:

PlatinumSignature / Black Edition Бесконечный / World Elite

Стоимость годового обслуживания, руб.	4900	30 000/70 000
Лимиты на снятие наличных	Ежедневно, ежемесячно	Единственное ограничение — 30 миллионов рублей в месяц.
Операционные издержки	Они заряжены	Тариф практически не предусмотрен.
Пакет услуг, при котором пластик оформляется бесплатно	Премьер-министр	Первый
Денежный депозит	Максимум 10 млн руб. В месяц.	Нет предела.
Кредит на пластик	Нет	Кредитный лимит до 3 млн руб.	Овердрафт до 70 млн руб
Снятие наличных в банкоматах	это бесплатно	3-4%, минимум 390 руб.	это бесплатно
Увеличенный возврат	всегда	Если карта стоила более 150 тысяч рублей в предыдущем месяце
АЗС, такси	10%	—
Кафе и рестораны	5%	10%
Супермаркеты	1,5%	5%
Привилегии для путешествий	Скидки в аэропорту (упаковка багажа, аренда авто и т.д.)	Помимо преимуществ платиновой карты от MasterCard — доступ в бизнес-залы аэропортов (не везде); по Visa — продление страховки для выезжающих за границу.
Консьерж сервис	В цену не входит	Получить визу

Владельцам карт Visa Signature и MasterCard Black Edition Сбербанк предлагает такую ​​же услугу:

• безналичный расчет в магазинах всех стран;
• оплата коммунальных услуг, налогов, штрафов, сотовой связи и др;
• снятие наличных в банкоматах с комиссией;
• начисление увеличения кэшбэка Спасибо;
• удаленный доступ к аккаунтам.

В повседневной жизни разница между двумя продуктами не заметна, но она есть. Особенно заметно в поездках.

Visa Signature

Платежная система для держателей Фирмы предлагает следующие возможности:

• круглосуточная техподдержка во всех странах, включая экстренное изготовление и доставку пластика в случае утери, повреждения;
• медицинская помощь, информационная поддержка за рубежом;
• удвоить гарантийный срок для товаров, приобретенных с помощью Visa, при условии, что их стоимость превышает 50 долларов США и имеется гарантия производителя на 1 год или более;
• расширенное страхование рисков при выезде за границу;
• круглосуточный консьерж, который по желанию заказчика может заказать билеты, столики в ресторанах и другие услуги;
• бесплатный вход на культурные мероприятия, вход на которые зарезервирован для обладателей премиальных виз;
• скидки и другие привилегии на товары и услуги многочисленных партнеров Visa, включая магазины, развлекательные заведения, отели, транспортные услуги.

Карта Visa Signature Сбербанка пользуется особой популярностью у путешественников благодаря своей страховке. Стоимость годового обслуживания пластмасс сопоставима с аналогичным уровнем полиса.

Аэрофлот

Тем, кто часто путешествует, выгоден кобрендинг Аэрофлот Visa Signature. Он доступен как в кредитной, так и в дебетовой версиях.

Сравним их с обычной государственной картой Сбербанка:

Имя Подпись Подпись Аэрофлота

Плата	Кредит
Стоимость обслуживания в год, руб.	12000	4900
Дополнительная виза, руб. / Год	2500	Не выдается
Валюта	Рубль, доллар США, евро	Рубль
Суточный лимит на снятие наличных, руб.	500 тыс.	300 тысяч.
Возмещение	Только мили, потраченные по специальным внутренним тарифам на товары и услуги Аэрофлота и его партнеров.	«Спасибо», курс которого приравнивается к рублю, принимают партнеры Сбербанка

Кобрендинговые карты предлагают держателям карт следующие услуги:

• безналичный расчет;
• снятие наличных в банкомате (с кредитной карты с комиссией);
• визовые привилегии (медицинская помощь, заграничная страховка, консьерж, партнерские скидки, двойная гарантия, творческие выходные);
• выгодное начисление кэшбэка перевозчиком.

Премиальные визы Аэрофлота зарабатывают 2 мили за каждые 60 рублей, потраченные на оплату пластиком.

Пример для наглядности:

Билет эконом-класса Москва — Вена при покупке на 2 недели в одну сторону стоит 12 500 миль, дополнительные налоги уплачиваются в районе 3800 руб. Тот же билет при оплате наличными стоит 13 103 рубля.

За покупку будет начислено 437 миль (13103/60 * 2 = 436,77). Если пассажир заплатит такую ​​же сумму не кобрендовой премиальной картой, привязанной к благодарственным бонусам, он получит 0,5% кэшбэка = 65,5 рубля.

за тот же билет

Курса пересчета миль в рубли нет, но пример наглядный и из него можно делать выводы:

• стоимость билета после уплаты налогов составляет примерно 9300 рублей. (13103-3800 = 9303);
• 1 рубль соответствует менее 1,5 миль (12500/9300 = 1,34);
• бонусы за пробег значительно выше, чем баллы благодарности (437 миль / 1,34 мили = 326 рублей, что почти в 5 раз больше, чем 65,5 рублей, которые были бы начислены по программе благодарности).

Кэшбэк Аэрофлота очень привлекателен для обычных пассажиров. В то же время он обладает специфической ликвидностью, его можно потратить только на товары и услуги, строго связанные с авиаперелетами и туризмом. Есть некоторые ограничения, например, для обратных рейсов.

MasterCard World Black Edition

Международная система MasterCard предлагает своим премиальным клиентам возможность ожидания международных рейсов в комфортабельных залах ожидания. Однако они доступны не во всех аэропортах. В России пока такой зал есть только в Терминале Е Шереметьево. Держателям Sberbank MasterCard World Black Edition доступны и другие сервисы платежной системы:

• 24/7 техподдержка по всему миру;
• льготы в виде скидок на покупки в магазинах, кафе, увеселительных заведениях;
• привлекательный кэшбэк от MasterCard Rewards, который можно обменять по выгодному курсу на сертификаты сетевых магазинов, а также эксклюзивные продукты, представленные на сайте программы.

Дебетовые

MasterCard World Black Edition и Visa Signature выпускаются Сбербанком только в виде кредитных карт.Краткое описание альтернатив дебетовых карт:

• Подпись для визы Аэрофлота — обслуживание 12000 рублей в год;

+ выгодный кэшбэк для часто летающих пассажиров;
— неоправданные затраты на редкие поездки;

• Platinum Visa и MasterCard — стоимость услуги как 4900 рублей в год;

+ пластик позволяет снимать наличные в банкомате без комиссии до 500 тысяч рублей в сутки;
— меньше привилегий от платежных систем;

• Infinite Visa и MC WorldElite: комиссия 30 или 70 тысяч ежегодно;

+ без комиссии, единственный лимит — снятие наличных 30 млн руб в месяц + максимальный кэшбэк Спасибо + максимальный уровень привилегий от Visa, MasterCard;

— гарантированная доходность пластиков при безналичной оплате от 150 тыс руб в месяц.

Кредитные

Черные кредитные карты в Сбербанке выпускаются как по индивидуальному предложению для существующих клиентов с положительной историей, так и в крупном размере — для тех, кто обратился впервые.

Основное отличие касается размера кредитной ставки. Для предварительно одобренной карты это 21,9% в год, для общей — 25,9%.

Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальная сумма — 3 миллиона рублей. Однако, при прочих равных условиях, существующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.

Условия

Подведем итог сказанному выше:

• обслуживание 4900 рублей в год;
• срок действия 3 года;
• кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
• ставка по кредиту 21,9% для предварительно одобренного предложения, 25,9% для массового предложения;
• неустойка в случае просрочки 36% годовых;
• комиссия за обналичивание в банкомате 3-4%, не менее 390 руб.;
• увеличение кэшбэка (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
• привилегии MC и Visa, сравнимые с элитными продуктами.

Стоимость обслуживания

При самостоятельной регистрации товар стоит 4900 рублей в год. Карта предоставляется бесплатно в рамках пакета «Премьер.

В этом случае соблюдайте все условия, кроме получения больших бонусов. Спасибо. Они взимаются только при совершении платежных операций в предыдущем месяце на сумму 80 тысяч рублей и более.

Если сумма не соблюдена, сумма баллов соответствует предложению на стандартный пластик.

Сбербанк Премьер — это комплекс услуг, в рамках которого привилегированные клиенты получают:

• + 0,8% к ставкам по депозитам свыше 1 млн рублей.;
• выгодный обменный курс;
• скидка на ответственное хранение;
• Priority Pass, дающий доступ к сети VIP-залов в аэропортах;
• расширенное семейное страхование при выезде за границу;
• дистанционное консультирование врачей основных клиник мира;
• повышение уровня обслуживания в банке;
• заполнение 3-НДФЛ.

Стоимость пакета услуг:

• 2500 рублей в месяц на общих основаниях;
• бесплатный пробный период 2 месяца;
• бесплатно, если общий остаток на всех счетах клиентов в Сбербанке на конец месяца составляет 2,5 млн руб.

Отзыв о карте: реальная история

Через год использования напишу отзыв на кредитную карту Сбербанка MasterCard World Black Edition. Это премиальные кредитные карты с лимитом до 3 000 000 рублей.

Через несколько месяцев после получения ипотеки в личном кабинете Сбербанка появилось предложение с одобренной кредитной картой.

Если честно, это очень помогло. Ремонт квартиры был завершен, но техники, мебели и т.д. Не было. И праздник не за горами. Однако они хотят все сразу.

Никуда не ходите в отпуск и не покупайте всю бытовую технику или отправляйтесь в отпуск и спите на полу. Мы решили обмануть и использовать кредитную карту.

Стоимость обслуживания 4900 рублей в год. Почему так дорого? Карта считается премиальной. В нем есть дополнительные бонусы, о которых я расскажу ниже. А пока можете просто всем сказать, что у вас есть лухари / платиновая карта.

Получение карты после ипотеки, в которой мы предоставили все документы, подтверждающие доход, дополнительных справок не потребовалось. Они просто подтвердили свое согласие на получение карты и, видимо, получили ее в банке в течение недели.

Проценты по кредитной карте, если у вас есть персональное предложение 21,9%. В остальных случаях выше.

Повышенные бонусы

Переходим к более сладкому и увеличиваем бонусы за покупки.

Если у вас когда-либо была карта Сбербанка не позднее 10 лет, значит, вы слышали о бонусах. Они взимаются за покупку. 0,5% с каждой покупки.

На этой карте увеличены бонусы на определенные категории покупок. Вы можете получить до 10% бонуса.

бонус 10% при оплате заправки, Яндекс Такси и Gett Taxi
5% при оплате в барах и ресторанах
1,5% в супермаркетах

Какие еще привилегии?

Доступ в VIP-зал Шереметьево за 1500 руб. Уже лучше в некоторых аэропортах европейских городов свободный доступ в VIP-зал: Вена, Прага и так далее. Вот и все, увы) Платиновый статус себе уже не нашел)

Также есть скидки в нескольких магазинах. Вы можете увидеть все скидки на сайте, но они работают только тогда, когда вы вводите код на сайте продавца или если вы даете продавцу специальный код.

То есть при оплате картой автоматической скидки не будет. Из менее известных магазинов я видел скидки в Rendezvous, Body Shop и Шоколаднице.

Но все акции временные. То есть для их использования нужно постоянно следить за списком акций, запоминать коды и вовремя их вызывать)

Все самые вкусные бонусы с картой Visa Signature. Если мы когда-нибудь выберем платиновую карту, мы ее получим. Есть много всяких вкусностей.

Окупается ли стоимость обслуживания

В нашей семье да, платят. Теперь давайте просто воспользуемся этой картой. Мой муж привязал карту к Apple Pay и платит своим телефоном, а я иду с его картой и плачу за нее. Я уже отказался от своей карты. Теперь займемся моим кошельком.

Бонусов получено 1920,32 руб.

Внимание! Вы получите бонусы только за каждые потраченные 100 рублей. Округляет Сбербанк.

То есть, если покупка была на 80 рублей, НИЧЕГО не получите! 4900 услуг в год, которые мы делим на 12 месяцев = 409 бонусов в месяц необходимо получить для оплаты обслуживания карты

409 бонусов в месяц = ​​около 30 000 рублей только в супермаркетах, или около 4 000 рублей только на заправках, или около 4 000 рублей только на поездки в Яндекс или Gett Taxi, или около 8 500 рублей только в кафе.

Если хотя бы одно из вышеперечисленных вас устраивает, ваша карта хотя бы платит. Для семьи, даже без детей, с 1 машиной, покупками в супермаркетах, а иногда и на такси, карта обязательно будет выгодна.

Для нас эта карта тоже приносит доход. Кредитная карта с доходом.

Сколько мы заработали бонусов за год

Я хотел увидеть статистику бонусов за год, но данные, по-видимому, хранятся только 2 месяца. Статистические данные собраны Озоном. С июля прошлого года было потрачено 12 715 бонусов. На сегодняшний день осталось 5564,53 бонусных рубля.

Отмена бонусных очков не могла быть восстановлена ​​Burgeg King, так что их могло быть больше. Получается, что почти за год мы заработали не менее 18 279 бонусных рублей.

Карточкой платили почти 4 раза! Конечно, не всем будет комфортно, но потратить бонусы можно только у партнеров или на сервисах Сбербанка, но это нормально для нас. Обычно мы тратим бонусы на Озон, Бургер Кинг.

Достоинства карты Visa Platinum

• Снятие наличных на территории страны, а также за рубежом происходит на одинаковых условиях.
• У клиента есть возможность получить средства за границей в случае утери карты.
• Вы можете использовать акции, специальные предложения и другие бонусы.
• Вы можете проконсультироваться у персонального менеджера по любому поводу.

Повышенные бонусы Спасибо и кешбек

Пакет «Премьер» дает большие бонусы. Спасибо за карты (условия здесь, искал 2 часа). Но мне лично не понравилась программа лояльности «Спасибо». К категории «все покупки» придают слишком мало интереса, дают баллы, которые потом сложно потратить, количество баллов в месяц ограничено. И главное условие — на карту нужно тратить 80 тысяч рублей в месяц.

• бонус 0,5% Спасибо за все покупки.
• бонус 1,5% Спасибо в супермаркетах. Максимум — 2000 бонусов, то есть максимальная трата 134 тысячи рублей.
• бонус 5% Спасибо в кафе и ресторанах. Максимум — 2000 бонусов, то есть максимальная трата 40 тысяч рублей.
• бонус 10% Спасибо за АЗС, Яндекс.Такси и Gettaxi. Максимум 1000 бонусов, то есть максимальная трата 10 тысяч рублей.

Очень неудобное ограничение для неосновной карты

Например, моя карта Tinkoff All Airlines (вот мой подробный обзор) дает 2% на все, 3-5% на авиабилеты, 10% на отели и аренду автомобилей. Такой кэшбэк больше подходит путешественникам, а категория «все покупки» (которая фактически является основной) намного выгоднее, не 0,5%, а 2%. Карту Сбербанка можно было использовать исключительно на АЗС, такси и ресторанах, если бы не минимальный порог расходов в 80 тысяч рублей.

В качестве альтернативы вы можете получить другие уровни привилегий в программе «Спасибо», выполнив определенные условия / действия (описание уровней). Они едины для всех и не имеют ничего общего с пакетом Premier. Тогда у вас будет доступ к выбору дополнительных категорий с увеличенными бонусами: 2 в «Большое спасибо» и 4 в «Больше, чем спасибо». Например: транспорт 20%, одежда и обувь 5%, фастфуд 5% (кстати, многие кафе признаны фастфудом), аптеки 7%, электроника 3% и т.д.

В этом случае все как-то становится более оптимистичным. Прежде всего, на максимальном уровне «Больше, чем спасибо» можно будет обменивать бонусы на 1 рубль, и это решает вопрос, куда эти бонусы поставить. Но в целом все слишком запутанно и трудоемко, проще на все 2.

Улучшенные категории для всех пользователей Спасибо

Это нужно делать ежемесячно в течение 3 месяцев

Карта Priority Pass от Сбербанка

В пакет Premier входит карта Priority Pass, которая дает вам доступ в бизнес-залы в аэропортах по всему миру. Количество бесплатных подписок — 6 штук в квартал, можно идти со сателлитами. Итак, 27 долларов за каждый шаг.

К сожалению, условия неуклонно ухудшались, когда-то не было лимита, потом 8 шагов, теперь 6. Да, еще можно безлимитное количество шагов, но для этого нужно выполнить сразу 3 условия: на счетах 2 млн рублей, траты на карты от 200 тысяч рублей в месяц и пакет «Премьер» активирован на весь календарный квартал.

За каждую выпущенную банковскую карту (5 из которых бесплатные) можно получить карту Priority Pass, а то и 5 штук.

Дополнительные карты Priority Pass пригодятся, если в бизнес-зале есть ограничение: 1 карта = 1 пропуск. В этом случае полезно иметь только несколько карт Priority Pass для сателлитов. Или существует ограничение на пребывание в 2-3 часа, которое контролируется. После этого вы сможете выйти и войти с другой картой Priority Pass.