Зарплатная карта «Открытие» – условия использования, возможности

Описание зарплатной карты банка «Открытие»

Для своих клиентов банк предлагает выгодные условия обслуживания.

В соответствии с нормами ТК РФ работник вправе выбрать банковскую организацию для перевода заработанных денег. Чтобы стать наемным клиентом, они открывают счет и информируют бухгалтерию о применении выбранного метода расчетов. На следующем этапе вы можете заказать карту через Интернет или обратиться в территориальный сервисный центр.

Предлагается на выбор платежная система:

• Золотая виза;
• Mastercard World (Золотой);
• «ПРОДВИНУТЫЙ МИР».

Работодатель может оформить регистрацию.

Условия использования

После активации у держателя карты есть доступ к:

• снятие наличных через банкомат без комиссии;
• бесплатное обслуживание и пополнение, уведомление о транзакциях;
• страхование здоровья, имущества, инвестиций;
• увеличение ставки по остатку на счете;
• безналичные переводы без комиссии;
• кэшбэк за оплаченные товары (услуги).

Кроме того, вы можете воспользоваться выгодными предложениями по ипотеке и потребительскому кредитованию.

Документы для открытия зарплатного проекта юридическим лицом

• Оригинал и копия статута, статута.
• ОГРН, Реестр юридических лиц единого государства, свидетельство о постановке на учет в Агентстве по доходам.
• Образец подписи руководителя, оттиска печати.
• Приказ о назначении директора или другие правоустанавливающие документы на руководителя (доверенность, протокол собрания и др.), Копия его паспорта.
• Копии лицензий (на разрешенную деятельность).
• Документы, содержащие информацию о финансовом положении компании (копия налоговой декларации за последний год, справка об отсутствии процедуры банкротства, рекомендации других кредитных организаций и т.д.).

Тарифы для зарплатных клиентов

Данные в таблице актуальны с декабря 2020 года.

Услуги	Стоимость, руб.	Примечания (править
Прием и обслуживание	0 (500)	Основная карта (дополнительная
Уведомления	0	Толкать
59 / месяц	Push Pro, SMS — первые 45 дней бесплатно
Переиздание	0	Не по вине хозяина
650	Ущерб, потеря
250 долларов США	За пределами РФ
Страхование	0	Для клиентов со статусом «Плюс» с постоянным остатком на счете 0,5 млн рублей.
Заправка	0	Банкомат ФК «Открытие», Промсвязьбанк, Альфа-Банк
500	При переводе наличных до 199 999,99 руб. Через кассу отделения
Выдача наличных	0	Банкомат
500	В кассе (≤199999,99 руб.), От 200 тыс. Руб. — 10% от суммы
Платежи	0	С реквизитами получателя
1,5%	На карту другого банка
Запрос баланса	60	В банкоматах сторонних банков
Блокировка карты	60 долларов США	Список международных остановок

Желательно подробно изучить тарифы на официальном сайте, чтобы исключить непредвиденные расходы. Например, перевод на карты других банков осуществляется бесплатно по номеру телефона всего на 150 000 или 1 500 000 рублей один раз или всего за месяц.

Услуга получения платежных ведомостей бесплатна.

Тарифы по зарплатному проекту для юридических лиц и ИП

Ссылка на зарплатный проект	0 руб
Проектное обслуживание	0 руб
Перевод зарплаты на карту ФК Открытие	0 руб
Перевод заработной платы на карту стороннего банка:
Через интернет-банк	27 руб за перевод
Через ветку	200 руб за перевод

Перейти на сайт Discovery

Советуем прочитать: Где открыть расчетный счет индивидуальным предпринимателям и ООО: сравнение тарифов и отзывы.

Выбор типа зарплатной карты

Банк предлагает специальные пакеты услуг для удовлетворения конкретных потребностей клиентов. Дополнительные преимущества можно получить, выпуская соответствующие дебетовые карты.

Opencard

По данной программе возвращается до 11% возврата по отдельным категориям или до 3% по всем платежам за товары (услуги). При бронировании билета (гостиницы) через брендовый сервис Travel.open предоставляется скидка 20%.

Максимальную выплату можно получить, выполнив ежемесячные платежи и другие условия. На тематической странице сайта банка есть калькулятор для расчета кэшбэка онлайн.

Travel

Данный проект закрыт с 30 апреля 2020 года. Выданные карты можно использовать до истечения срока их действия. За каждую выплату владелец получает бонус в размере 3%. На накопленные средства можно приобрести авиа и ж / д билеты в любой стране мира.

«Лукойл»

Использование этой дебетовой карты поможет снизить расходы автовладельца при покупке топлива или других товаров на АЗС Лукойла. Накопление баллов повышает уровень участника программы лояльности.

Как подключить зарплатный проект в банке “Открытие”

Алгоритм привязки зарплатного проекта в банке Открытие:

1. Откройте текущий счет при открытии.
2. Заполните заявку на привязку зарплатного проекта.
3. Дождитесь звонка от сотрудника банка.

Открой счет

Если ваша зарплата более 50 000 рублей

Выбирайте любую карту из «оптимального» тарифного плана».

Перечисляйте ежемесячную заработную плату от 50 000 рублей на карточный счет и оплачивайте любые покупки картой.

Вы больше не платите за услугу и бесплатно снимаете наличные там, где вам удобно!

Открытая карта

ЛУКОЙЛ

Путешествовать

ЮТэйр

Карта гладиатора

Как подключиться к проекту?

Запрос отправляется через местное отделение банка или удаленно. В онлайн-заявке указаны контактная информация клиента, сфера деятельности, количество сотрудников, полное имя представителя и регион ведения бизнеса.

Специалист свяжется с вами в ближайшее время для обсуждения условий сотрудничества.

После заключения договора с представителем банка программа устанавливается.

Для перечисления заработной платы сотрудникам в личном кабинете формируется единая расчетная ведомость. Он передается в банк в электронном виде, после чего средства автоматически отправляются персоналу.

Банк заключает договор с каждым сотрудником индивидуального предпринимателя или компании, после чего бесплатно производит и выпускает специальные карты. Заработные клиенты могут заказать дополнительные дебетовые или кредитные карты с различными бонусами.

Более подробную консультацию вы можете получить по телефону 8-800-700-78-77 или лично связавшись с территориальным офисом банка.

Платежная система «МИР» для бюджетников

Перевод зарплаты по особым правилам действует с 01.07.2018 г. Согласно правилам действующего законодательства, счет получателя не может быть «привязан» к международным платежным системам.

Банк «Открытие» предлагает этим клиентам дебетовую карту «МИР».

Для удобства использования средств вы можете бесплатно подключиться к сервису Mir Pay. Специальное приложение для Android загружается из магазина Google Play. Нет программного обеспечения для устройств под управлением других операционных систем.

Бюджетникам Банк «Открытие» предлагает дебетовую карту «МИР».

Преимущества для зарплатных клиентов

Перечисление заработной платы в Банк «Открытие» позволяет снизить стоимость услуги. Цифры в таблице тарифов подтверждают свободу предоставления стандартных услуг. Чтобы сделать правильные выводы об адекватности подходящего решения, необходимо изучить дальнейшие преимущества.

Вклады

Зарплатным клиентам предлагается разместить свободные средства под 4,75% годовых. Депо «Зима» работает до 367 дней. Максимальная сумма — 15 миллионов рублей. Частичного вывода (дозаправки) не предусмотрено. Если деньги снимаются раньше положенного срока, пересчет производится по текущему курсу «до востребования».

Кредиты и кредитные карты

Наличными можно взять кредит до 5 млн рублей на срок до 5 лет под 6,9% годовых. При оценке платежеспособности необходимо подтвердить доход не менее 15 000 руб. / Мес.

Проверка зарплаты клиента производится автоматически без справок с места работы и других дополнительных подтверждений.

Ипотека

Жилищный кредит можно получить при следующих условиях:

• процентная ставка — от 5,99%;
• сумма — до 30 млн руб.;
• срок — от 3 до 30 лет;
• минимальный депозит 10%.

При подаче онлайн-заявки применяется снижение ставки на 0,5%. Объект недвижимости передается в залог до полного погашения долгов. Как и в случае с потребительским кредитом, заемщику из заработной платы не нужно доказывать официальный уровень дохода.

Рефинансирование

По данной программе вы можете получить 1 кредит и более кредитов на общую сумму до 5 млн рублей по ставке 6,9% на первый год.

Документы для открытия зарплатного проекта ИП

• Свидетельство о регистрации в качестве ИП.
• Свидетельство о постановке на налоговый учет.
• Копия паспорта.
• Подпись образца ИП, оттиск печати.
• Доверенность на представителя.
• Копии лицензий (при необходимости).
• Информация о финансовом состоянии и коммерческой репутации индивидуального предпринимателя (отзывы клиентов, кредитных организаций и т.д.)

Бонусный кешбэк

В первый месяц участнику программы начисляются бонусы по максимальной процентной ставке.

По истечении этого срока применяются следующие условия:

• оплата товаров (услуг) не реже 1 раза в месяц — 2% от суммы;
• поддержание остатка 500 тыс руб на всех счетах клиентов в банке — 1%;
• покупки в определенных категориях — от 1 до 11%.

Накопленные средства можно использовать для компенсации покупок с использованием дебетовой карты Opencard, оплаты билетов и бронирования отелей. На 300 или 900 бонусных рублей банк увеличивает процентную ставку (+ 1%) по счету «Моя копилка» на 1 или 3 месяца соответственно.

В первый месяц участник программы Cashback Bonus получает бонусы в размере максимального процента.

Сколько карта делается по времени

По договору о переводе заработной платы выдаются только именные карты. Срок изготовления 10-14 дней.

Пластик с индивидуальным дизайном чуть длиннее, больше времени потребуется на согласование и утверждение изображения на открытке.

Прочие льготы и услуги

При поддержании высокого баланса на счетах группы «Открытие» банк присваивает статус Премиум»:

• Москва, Московская область, Санкт-Петербург, Ленинградская область — 3 млн руб.;
• другие регионы РФ — 2 млн руб.

Для таких клиентов предусмотрены следующие привилегии:

• максимальный кэшбэк 4% (11%) за покупки во всех категориях (предпочтительно;
• возврат до 15% при оплате товаров в торговой сети компаний-партнеров;
• перевод на карты сторонних банков до 100 тыс руб. / мес без комиссии;
• выпуск 5 дополнительных карт, SMS-уведомление, регистрация Visa Gold Rewards или MC World — бесплатно;
• увеличение лимита до 500 тысяч рублей по программе Opencard;
• снятие наличных до 1,2 (3) миллиона рублей в день (месяц);
• льготный коэффициент конверсии;
• страхование путешествий для всех членов семьи.

Полный список выгодных предложений вы можете узнать в тематическом разделе сайта.

Оформление зарплатной карты

Для заполнения анкеты удобно использовать специальную онлайн-форму. Если у вас есть открытая учетная запись, приложение делается в «Личном кабинете» или через мобильное приложение.

Вы можете получить карту с доставкой по указанному адресу в 138 населенных пунктах РФ.

Необходимые документы

Чтобы открыть счет, они идут в отделение банка, предъявляют гражданский паспорт. В бухгалтерию предприятия работодателя отправляется заявление с указанием новых реквизитов для перечисления заработной платы. Для получения дебетовой карты не требуется дополнительных документальных подтверждений.

Паспорт — это документ, необходимый для регистрации карты.

Как заказать зарплатную карту банка «Открытие»

зарплатную карту можно оформить в рамках проекта между компанией и банком или в индивидуальном порядке.

При заключении договора на выпуск карт для выплаты заработной платы банк назначает специального сотрудника для наблюдения за работой в организации по выпуску банковских карт.

Производство пластиковых карт происходит на основе данных, передаваемых компанией. Пользователю необходимо только подписать заявку на выпуск карты.

Ссылка. Платежные карты чаще всего выпускаются на территории предприятия, чтобы не создавать очередей сотрудников в отделении банка.

Для заключения договора о переводе заработной платы бизнесу достаточно заполнить онлайн-заявку и предоставить учредительные документы. В рамках проекта вы можете выбрать индивидуальный дизайн из пластика и получить специальные предложения для руководителей компании.

Самостоятельно заказать зарплатную карту можно в отделениях Банка Открытие или на сайте кредитной организации.

При оформлении зарплатной карты в индивидуальном порядке бухгалтерия должна предоставить новые реквизиты для перевода денежных средств.

Важно! С принятием ст. 136 ТК РФ работник может самостоятельно выбирать банк при получении заработной платы, но в существующей системе трудовых отношений работодатель найдет ряд причин для отказа работнику изменить условия выплаты заработной платы.

Как оформить перевод зарплаты на вашу карту?

• Подпишите заявку
• Задайте вопрос бухгалтерии на работе
• Заработная плата теперь будет зачислена на вашу карту в Банке Открытие

Согласно ст. 136 ТК РФ «Работник вправе заменить кредитную организацию, в которую переводится заработная плата, письменно уведомив работодателя об изменении реквизитов перевода заработной платы не позднее, чем за пять рабочих дней до выплаты заработной платы день».

Отзывы о зарплатном проекте в банке Открытие

Давыдов Максим:

Зубов Михаил:

Александр Соловьев:

После открытия новой компании я сразу же заключил договор об управлении расчетами с банком «Открытие» и решил привязать зарплатный проект. По условиям все договорились и подписали договор за 1 день. На изготовление карточек ушло еще 9 дней. Интернет-банкинг прост, и у бухгалтера нет проблем. Деньги нигде не теряются и зачисляются на карты в считанные минуты. Пока меня все устраивает.

Перучина Анна:

У меня есть собственный магазин, уже 3 года успешно сотрудничаю с Банком «Открытие». У них тоже есть зарплатный проект. Приятно не платить карточками сотрудников, а платить зарплату стало намного проще. Сотрудники тоже не жалуются.

Условия пользования зарплатной картой Открытие

Зарплатные карты открываются сроком на 4 года. Использование карты дает множество преимуществ:

• Кэшбэк до 3% от суммы;
• Бесплатный интернет-банк;
• Снятие наличных в банках-партнерах организации без комиссии;
• Оплата жилищно-коммунальных услуг, государственных платежей и услуг связи;
• Защита карточных транзакций благодаря технологии 3D-Secure.

Есть лимит на выдачу денег 200000 рублей в день и до 1 миллиона рублей в месяц.

Если кредитование на счете превышает 50 000 рублей в месяц, плата за обслуживание пластиковых карт VISA Gold Travel, MasterCard World Лукойл, MasterCard Utair не взимается.

При зарплате от 200000 рублей премиальные карты от Лукойл VISA Signature Travel, MasterCard World Black будут бесплатными.

Кэшбек

В первый месяц использования карты владельцу начисляется кэшбэк в размере 3% от всех покупок, поэтому размер бонусов зависит от трех условий:

• 1% покупок начисляется, если пользователь совершил с помощью карты безналичные операции на сумму более 5000 рублей.
• 1% добавляется к кэшбэку при оплате услуг через интернет-банк на сумму более 1000 рублей;
• 1% возвращается держателю карты, если общие среднесуточные остатки на всех счетах клиентов превышают 100 000 рублей в месяц.

Важно! Максимальный кэшбэк, который может получить держатель карты, составляет 15 000 баллов в месяц.

Дополнительные преимущества

Условия использования зарплатной карты Открытие имеют преимущества при использовании других банковских продуктов:

• Ссуды на личные нужды в размере до 5 млн руб. Со ставкой 9,9% годовых;
• Ипотека под 9,8% годовых;
• Вклад «Открытая перспектива» с возможностью вложения денег и повышенной ставкой до 9,5% годовых.
• Рефинансирование до 10 кредитов других банков под 9,9%;
• Кредитные карты.

Для оформления кредита необходим минимальный пакет документов, очень часто бывает достаточно паспорта клиента.

Активация зарплатной карты

Чтобы активировать режим использования, вы можете проверить баланс своего счета в банкомате.

Далее применяется следующий алгоритм:

• скачать мобильное приложение из Google Play или App Store;
• после установки выполняется процедура регистрации;
• установить новый PIN-код.

В случае затруднений можно воспользоваться помощью дежурного консультанта. Следует помнить, что сотрудники банка не могут передавать информацию о кодах безопасности (PIN, SNS / CVV).

Сравнение с условиями других банков

Сбербанк предлагает клиентам:

• дизайн визиток;
• бесплатное обслуживание (1 год);
• быстрое зачисление средств (до 90 минут).

В аналогичном проекте Альфа-Банка было проведено разделение на группы пользователей:

• бизнес лидеры;
• руководство;
• рядовые сотрудники.

ВТБ предлагает особые условия обслуживания небольшим крупным компаниям и ведет мультивалютные счета.

Если ваша зарплата более 200 000 рублей

Выберите любую карту в рамках тарифного плана «Премиум».

Перечислить на карточный счет зарплату 200 000 рублей в месяц и оплачивать покупки картой на 50 000 рублей в месяц.

Вы больше не платите за услугу и бесплатно снимаете наличные там, где вам удобно!

Открытая карта

ЛУКОЙЛ

Путешествовать

ЮТэйр

Карта гладиатора

Онлайн-заявка на подключение

Для подключения к зарплатному проекту вам необходимо:

1. На официальном сайте банка «ФК Открытие» вы найдете форму для заполнения онлайн-заявки.
2. Заполните все необходимые данные.
3. Подайте заявку в банк.

Сотрудник «Открытие» свяжется с вами по указанному контактному телефону и обсудит все детали проекта.

Зарплатные карты банка Открытие для сотрудников

В качестве расчетного банка банк предлагает дебетовую карту Opencard. Карта имеет бесплатное обслуживание и отсутствие комиссии за большинство банковских операций (переводы, платежи, пополнения, снятие наличных, информация по SMS).

По карте предусмотрено 2 вида кэшбэка:

1. До 11% от платежей на АЗС, барах, ресторанах, аптеках, салонах красоты, за транспортные и туристические услуги.
2. До 3% на любые покупки, оплаченные картой.

Тарифы для юридических лиц

Зарплатный проект банка «Открытие» подключается и обслуживается без комиссии.

Даже если у юридического лица или индивидуального предпринимателя есть счет в другом банке, пакет программного обеспечения для управления проектами, включая аппаратный токен, предоставляется бесплатно.

Малый бизнес может подключиться к тарифу RCO с бесплатным сервисом («Первый шаг»), здесь, как и во многих других, включен лимит на переводы физическим лицам без взимания комиссии (до 150 тыс. Руб. / Мес).

Преимущества зарплатной Opencard

Подать заявку на получение зарплатной карты в Открытии

Сотрудники организаций и индивидуальные предприниматели, подключившиеся к проекту, получают специальную карту для аккредитации заработка — Opencard.

При его использовании покупателю гарантируется возврат денег до 3%. Для этого достаточно тратить более 5 тысяч рублей в месяц, иметь баланс карты более 100 тысяч рублей и производить платежи через личный кабинет в размере 1 тысячи рублей в месяц.

Другие преимущества платежной карты:

• бесплатное СМС-уведомление обо всех транзакциях;
• безкомиссионные переводы на карты сторонних банков до 20 тысяч рублей в месяц;
• оплата услуг, налогов и штрафов через личный кабинет без взимания комиссии;
• бесплатный вывод денег с баланса в автоматах самообслуживания банка и его партнеров;
• безопасность каждой транзакции благодаря технологии 3D Secure;
• снятие наличных в любом банкомате до 200 тысяч рублей в день и до 1 миллиона рублей в течение одного месяца без удержания комиссии Банком «Открытие».

Для управления карточным счетом используется интернет-банкинг и специальное приложение, которое можно бесплатно скачать в интернет-магазине Google Play или в App Store.

Как подать онлайн-заявку на зарплатный проект

Подать заявку на привязку зарплатного проекта можно через сайт Банка Открытие. Для этого в онлайн-заявке необходимо будет указать:

• название компании и сфера деятельности;
• количество сотрудников и размер фонда оплаты труда;
• регион, в котором находится ваша компания;
• ИМЯ И ФАМИЛИЯ и номер телефона контактного лица;
• ваши предложения и пожелания к сотрудничеству.

Впоследствии менеджер свяжется с вами для согласования индивидуальных условий и времени встречи на стойке банка.

Как получить индивидуальную зарплатную карту?

Подать заявку на получение зарплатной карты в Открытии

Ваш работодатель не сотрудничает с Банком Открытие? В этом случае вы можете заказать дебетовую карту и стать индивидуальным клиентом по расчету заработной платы.

Для этого вам нужно будет заполнить эту анкету и передать ее руководителю или бухгалтерии по месту работы.

Индивидуальные предприниматели и организации не вправе отказывать своим работникам в выборе банка для перевода заработанного дохода.

При соблюдении ряда банковских условий обслуживание карты бесплатное.