Бесплатная дебетовая Альфа-Карта от Альфа-Банка с кэшбэком: условия пользования, тарифы и отзывы

Альфа-Карта: обзор продукта, тарифы и условия

Сегодня банки работают в высококонкурентной среде и для привлечения клиентов вынуждены постоянно обновлять свои предложения и улучшать свои характеристики. Уже недостаточно просто предложить дебетовую карту с комфортными условиями обслуживания; современные карточные продукты должны приносить прибыль своему владельцу.

Альфа-Банк не исключение, его продуктовая линейка постоянно обновляется. В частности, держатели Альфа-Карты теперь смогут рассчитывать на более выгодные условия и увеличенный возврат средств за покупки, который достигает до 2% кэшбэка на все покупки и до 33% от партнеров банка.

Alpha Card — это дебетовая карта, например предполагается использование только собственных средств клиента. На нем вы можете получать зарплаты или другие доходы и льготы, переводы от физических или юридических лиц, а также использовать его для оплаты товаров и услуг как в розничных магазинах, так и на интернет-сайтах.

Заказать карту

Перейдем к основным особенностям:

Условия функциональности

Платежная система	Visa Classic или Mastercard World
Выпуск и обслуживание	Бесплатно
Поддерживаемые функции	Бесконтактные платежи (PayPass, payWave), Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay, Garmin Pay или Wallet Pay
Возмещение	До 2% на все покупки и до 33% на покупки в банках-партнерах
Начисление процентов на остаток средств	На остаток до 300000 рублей в первые 2 месяца начисляется 7%, в остальные месяцы — 3% в год
Преобразование	5% от суммы
Лимит вывода	До 300000 руб. В сутки или до 500000 руб. В месяц

Карта выдается и обслуживается бесплатно. Снятие наличных в банкоматах бесплатно; при выводе до 100 000 рублей в отделениях банка придется заплатить комиссию в размере 1% от суммы. В чужих банкоматах также можно бесплатно снимать средства до 50 000 рублей в месяц.

По каким комиссиям предусмотрены:

• Если вы активируете информационную услугу по SMS (Альфа-Чек), вы платите 99 руб. В месяц.,
• Если вы запрашиваете баланс в стороннем банкомате, платите 59 рублей за каждую операцию,
• Если вам нужно срочно перевыпустить карту за границу, она стоит 15000 рублей, а при получении наличными — 12000 рублей.

Карту удобно использовать для банковских переводов: Альфа-Банк подключен к системе быстрых платежей (FPS), и с ее помощью можно переводить деньги в другие банки без комиссии. Правда, есть ограничение — в месяц можно отправлять до 100000 рублей. Если вам нужно отправить больше, с вас будет снята комиссия в размере 0,59% от суммы, но не более 1500 руб.

Как подключить и накопить бонусы

При совершении платежных операций с помощью карты банк автоматически добавит баллы на отдельный счет. Процесс зачисления требует времени — обычно бонусный счет пополняется через месяц после выплаты. Впоследствии эти баллы будут списаны с бонусного счета вместо денег, что позволит вам сэкономить на покупках.

отслеживать накопленные бонусы легко, ведь каждый раз, когда вы платите баллы, на подключенный номер телефона отправляется SMS-уведомление.

Сколько баллов будет набрано, зависит от активности держателя карты и правил бонусной программы. Например, пользователи банковской карты «Перекресток» получают большие бонусы за покупки в магазинах этой сети и впоследствии тратят баллы на оплату новых чеков в супермаркетах. Помимо баллов, рассчитываемых как процент от суммы оплаченного чека, также накапливаются баллы или приветственные мили.

Виды бонусных карт

Альфа-Банк тесно сотрудничает со многими розничными торговцами, продавцами электроники и даже с многочисленными производителями онлайн-игр. Поэтому время от времени в списке доступных появляются новые опции.

Например, в связи с приближающимся чемпионатом мира по футболу FIFA 2018 выпускается специальная карта FIFA Альфа-Банка, которая позволяет ее держателям получать бесплатные билеты на футбольные матчи и выигрывать спортивные аксессуары.

Бонусы РЖД и Аэрофлот

Один из самых популярных продуктов — карты, которые позволяют путешественникам накапливать мили и тратить их на скидки на авиабилеты и поездки на поезде.

Итак, вы можете получать бонусы от партнеров Аэрофлота, S7 и Альфа-Банка:

Ознакомьтесь с условиями наделения и бонусов по картам Альфа-Банка

Для путешественников, предпочитающих путешествовать поездом, предусмотрена Бонусная программа РЖД. Накопив вознаграждение, клиенты Альфа-Банка могут получить значительные скидки на билеты на поезд.

Накопление осуществляется в виде 3 баллов за каждые 30 рублей, потраченные на оплату покупок в магазинах. Приветственный бонус — 3000 миль в подарок. Годовое обслуживание зависит от категории:

• Классический — 490 рублей;
• Золото — 1990 г;
• Платина — 2990.

Обладатели этих карт становятся участниками бонусной программы Priceless MasterCard Cities и получают дополнительные привилегии.

Бонусы М.Видео и Перекресток

Для тех, кто предпочитает делать покупки в определенных магазинах, созданы специальные платежные инструменты:

Схема развязки:

• Дебетовая или кредитная — 490 руб. / Год (600 — в пакете On-Life);
• Бонусы начисляются каждые 10 рублей — 2 балла (покупки в любом магазине) и 3 балла (оплата картой на перекрестке);
• Заработанный приз конвертируется из расчета 2 бонуса — 1 рубль.

Ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами о Crossroads MapMap Video:

• Долг — 490 руб. / Год;
• Кредит — 990 руб. / Год;
• Начисления — 1 балл — за каждые 30 рублей за покупки в М.Видео и за каждые 90 рублей оплаты чеком в других точках продаж.
• Бонусы начисляются один к одному.

Обратите внимание на особенности использования бонусов на картах М.Видео

Накопленные баллы можно использовать для получения 100% скидки в супермаркетах, к которым привязана карта.

Предложения для геймеров

Банк активно взаимодействует с IT-разработчиками, среди его партнеров — создатели онлайн-игр.

Бонусная карта Альфа-Банка World of Tank позволяет получать внутриигровую валюту при совершении реальных покупок. Его владельцы смогут получить в виде бонусов от Альфа-Банка 8,5 золотых единиц за каждые потраченные 100 рублей, а владелец корабля — 8,5 дублонов на те же расходы.

Дополнительные бонусы для держателей карт:

• Один месяц премиум аккаунта в выбранной игре;
• Уникальные модели танков и кораблей;
• Бесплатный смс-банк;
• Преимущества пакета подключаемых услуг.

Годовая стоимость обслуживания карты зависит от ее типа. За классические достаточно 490 рублей в месяц, за премиум — 3990.

Программы для повседневных трат

Помимо «Перекрестка» и «М.Видео», есть множество других вариантов для всех желающих сэкономить на покупках.

Одна из самых популярных карт — Кэшбэк Альфа-Банка. Позволяет вернуть в процентах от покупок:

• 1% — от всех расходов;
• 5% — от оплаты меню в ресторанах и кафе;
• 10% — на АЗС.

Карта Next предназначена для молодежи и гарантирует большую отдачу от покупок в следующих категориях:

• 5% — во всех кафе и других заведениях общепита;
• 5% — с билетов в кино и покупок в кинотеатрах;
• 10% — от оплаты меню в Бургер Кинг.

Как потратить баллы

На что потратить баллы Альфа-Банка, каждый клиент решает самостоятельно. Как только бонусный счет пополнен, покупатель может смело тратить баллы вместо рублей на покупки в партнерской сети или обменять их на денежный эквивалент.

Путешественники с картами Альфа-Банка накапливают бонусные мили за платежи во время путешествий, а затем обменивают их на скидку при оплате билетов, отелей и аренды автомобилей.

Как собирать бонусы

Все полученные покупателем баллы автоматически зачисляются на отдельный специальный счет. Чтобы получить их, просто используйте карту для оплаты товаров и услуг. Кэшбэк зачисляется на специальный счет в течение месяца после оплаты товаров или услуг. О предоставлении бонуса банк проинформирует клиента по SMS. Также вы можете получить информацию о бонусах и привилегиях через мобильное приложение Альфа-Банка.

Действующие программы лояльности от Alfa банк

Сегодня Альфа-Банк может предложить своим клиентам следующие карты, которые участвуют в бонусной программе и позволяют накапливать бонусы и получать кэшбэк на свои покупки:

• Перекресток;
• Следующий;
• Дети;
• Альфа-мили;
• Аэрофлот;
• РЖД;
• М.Видео;
• Мир танков;
• World of Tanks Blitz;
• World of Warships.

Узнать больше о возможностях каждой из карт, а также об условиях их использования и обслуживания. Это возможно на официальном сайте Альфа-Банка в соответствующем разделе, посвященном банковским картам.

Покупка билетов и турпутевок

Любители путешествовать, а также люди, которым часто приходится совершать командировки, могут накапливать баллы в Альфа-Банке, приобретая билеты в Аэрофлоте или РЖД с помощью карты Альфа-банка. В этом случае бонусы можно получить либо с помощью дебетовой карты, либо с помощью кредитной карты, выпущенной Альфа-Банком.

Аэрофлот

Участвуя в программе Альфа-Банка «Аэрофлот», клиент финансового учреждения сможет накапливать мили в качестве бонуса. Эти бонусы зачисляются на специальный торговый счет с мировой карты. За 60 рублей, потраченные на карту, клиент получит в качестве бонуса две мили.

Накопленные мили клиент может обменять в виде бонусов от Альфа-Банка и Аэрофлота на покупку билетов, а также на получение скидок при трансфере из аэропортов или на оплату проживания в отеле. Помимо Аэрофлота, в этой программе участвуют и другие авиакомпании альянса Sky Team.

К основным преимуществам бонуса карты Аэрофлот Альфа-Банка можно отнести:

• получать скидки на авиаперелеты при оплате товаров и услуг картой;
• возможность предложить высокий уровень обслуживания при участии в программе Альфа-Банка «Премиум;
• оформление вкладов по завышенным ставкам;
• индивидуальное обслуживание во всех филиалах финансовой организации;
• конвертация валюты, а также переводы денежных средств до 5 миллионов рублей по телефону персонального менеджера;
• получите 1000 бонусных миль в качестве приветственного подарка.

Следует отметить, что количество бонусов, которые получает клиент при использовании бонусной кредитной карты Альфа-Банка Аэрофлот, зависит от суммы ежемесячных расходов по карте. Для получения бонусов клиенту необходимо будет тратить с карты не менее 10 тысяч рублей в месяц.

РЖД

Существует три типа бонусных карт Альфа-Банка РЖД:

• Бонус РЖД;
• Бонусное золото РЖД;
• Платиновый бонус РЖД.

Все эти бонусные карты Альфа-Банка РЖД отличаются друг от друга предоставляемыми клиентам привилегиями, а также стоимостью банковских услуг.

Кроме того, все эти карты имеют следующие общие преимущества:

• при расходовании 30 рублей с карты на бонусный счет клиент получает до трех баллов;
• при выпуске карты на бонусный счет автоматически зачисляется до 3 тысяч бонусов;
• карты поддерживают технологию бесконтактных платежей;
• перевод средств на другие карты без уплаты комиссии при условии, что транзакция осуществляется с помощью официального мобильного приложения Альфа-Банка.

Подробнее о том, как накапливаются баллы по бонусной карте Альфа-Банка РЖД, можно узнать на сайте финансовой организации.

Совершая покупки с использованием таких карт, клиент банка получает специальные бонусы, которые можно обменять на скидки при покупке билетов RJ. Согласно бонусным отзывам РЖД Альфа-банка, такие условия помогают существенно сэкономить на железнодорожных билетах, особенно тем, кто часто пользуется данным видом транспорта.

Карточки магазинов-партнеров банка

Также бонусы и привилегии Альфа-Банка можно получить при использовании карт в магазинах-партнерах финансовой организации. Если вы часто покупаете товары в магазинах сети магазинов «М.Видео» или «Перекресток», карты магазинов-партнеров Альфа-Банка — отличный выбор для вас. Такие карты позволяют не только экономить, но и накапливать специальные бонусы за ежедневные покупки.

Перекресток

Баллы по карте «Перекресток» Альфа-Банка можно получить, совершая регулярные ежедневные покупки в магазинах розничной сети, в том числе продукты питания. Полученные бонусы можно обменять на скидки при покупке товаров в магазинах «Перекресток». Такой каток выпускается совершенно бесплатно. При этом при минимальном ежемесячном расходе с карты 10 тысяч рублей ее обслуживание также будет бесплатным. При несоблюдении этого условия стоимость ежемесячного обслуживания платежного инструмента составит 100 рублей.

К основным достоинствам такой карты можно отнести следующие особенности:

• накопление баллов и возможность их обмена на скидки при регулярных покупках;
• получать дальнейшие скидки в приложении «Перекресток»;
• пополнить карточный счет в любом банке или платежном терминале без комиссии.

Карты для любителей компьютерных игр

Альфа-Банк выпустил собственные платежные карты для любителей компьютерных игр. А именно игры из серий World of Warships и World of Tanks. Когда они тратят средства с этих карт, пользователи получают внутриигровую валюту, которую можно использовать для покупки новых танков и самолетов, а также для их улучшений.

Существует несколько типов таких платежных карт, которые имеют следующие общие преимущества:

• получить бесплатный премиум-аккаунт на один месяц;
• за потраченные на карту 100 рублей пользователь получает 8,5 единиц игровой валюты;
• возможность бесплатно пополнить баланс карты с других банковских карт;
• бесплатный доступ к услуге SMS;
• возможность бесконтактной оплаты.

Оформление

Для выпуска карты в Альфа-Банке и получения бонусов и привилегий за ее использование необходимо:

• заполнить электронную заявку через сайт банка или мобильное приложение;
• посетите ближайший филиал финансового учреждения.

В среднем карта выдается в течение пяти дней.

Карточки от партнеров

Не забывайте магазины-партнеры. Если вы посещаете их регулярно, вы можете запросить специальную карту и получать по ней бонусы. Это «Перекресток» и «М.Видео.

М.Видео

Платежный инструмент М.Видео позволяет получить кэшбэк 3% при покупке товара в соответствующем месте (в М.Видео). Там часто можно найти отличные скидки. Если вы сделаете покупку в другом магазине, вернется 1,1%.

Внимание! На данный момент открыть карту невозможно. Релиз приостановлен 01.2019. Любой, кто открыл счет ранее, мог получить бонусы до мая того же года.

Перекресток

Эта карта создана для тех, кто покупает товары в супермаркетах «Перекресток». Вам не придется платить за него 100 рублей, если вы ежемесячно тратите на свои нужды от 10 000 рублей.

Очередная молодежная карта Альфа-Банка

Баллы начисляются на расчетный счет после покупок в сети супермаркетов «Перекресток» (за 10 рублей 3 балла) и других магазинах (за те же расходы дают 1 бонус). На накопленный кэшбэк можно приобрести товар исключительно в дочернем гипермаркете. 1 рубль — это 10 бонусов.

Карта Яндекс Плюс

Те, кто пользуется Яндекс.Такси, могут открыть дебетовую или кредитную карту с кэшбэком под названием Яндекс Плюс.

Пользователи получают кэшбэк:

• сервисы Яндекса (10%);
• образовательные и спортивные мероприятия, кофе (5%);
• через travel.alfabank.ru (6%);
• прочие покупки (1%).

Вам не придется платить за услугу в течение первого года.

Кредитные карты с бонусами

100 дней без процентов

Процентная ставка	Кредитный лимит	Льготный период	Стоимость услуги	Бонус
с 11,99%	до 500 000	до 100 дней	590 — 1490 руб. На первый год	Бесплатная выдача; Бесплатные наличные; Без справок о доходах и поручителей;

Выпустить карту

Alfa Travel

Процентная ставка	Кредитный лимит	Льготный период	Стоимость услуги	Бонус
от 23,99%	до 500 000	до 60 дней	990 — 1490 руб. На первый год	До 8% миль; Бесплатная выдача; Нет справки о доходах;

Заказать карту

Аэрофлот Бонус

Процентная ставка	Кредитный лимит	Льготный период	Стоимость услуги	Бонус
от 23,99%	до 500 000	до 60 дней	990 / год	1,1 мили каждые 60 ₽ / 1 $ / 1 €; Бесплатная выдача; Нет справки о доходах;

Заказать карту

Яндекс.Плюс

Процентная ставка	Кредитный лимит	Льготный период	Стоимость услуги	Бонус
с 11,99%	до 500 000	до 60 дней	0 ₽ первый год, затем 490 ₽	Cash Back до 10%; Бесплатная выдача; Нет справки о доходах;

Заказать карту

Билайн 100 дней

Процентная ставка	Кредитный лимит	Льготный период	Стоимость услуги	Бонус
с 11,99%	до 100 000	до 100 дней	0 ₽ — первый год 1490 — со второго года	1000 на покупку в Билайн; Бесплатные наличные; Нет справки о доходах;

Заказать карту

Перекрёсток

Процентная ставка	Кредитный лимит	Льготный период	Стоимость услуги	Бонус
от 23,99%	до 700 000	до 60 дней	490 / год	До 3 баллов каждые 10 ₽; 5000 баллов «Перекресток» в подарок; Бесплатная выдача; Нет справки о доходах;

Заказать карту

Пятёрочка

Процентная ставка	Кредитный лимит	Льготный период	Стоимость услуги	Бонус
от 25,99%	до 500 000	до 60 дней	490 / год	До 3 баллов каждые 10 ₽; 5000 баллов «Перекресток» в подарок; Бесплатная выдача; Нет справки о доходах;

Заказать карту

Оформление карты Альфа Банка с бонусами

Для получения бонусов изначально необходимо оформить карту в банке. Для этого есть 3 варианта. Через:

• мобильное приложение Альфа-Клик;
• филиал банка;
• официальный ресурс Alphabetank.ru/.

Самый простой способ — подать заявку онлайн. Впоследствии с вами свяжется консультант для уточнения данных и решения проблемы получения платежного инструмента. Ожидание создания карты займет не менее 5 дней.

Иметь ввиду! При получении обязательно предъявить паспорт.

Поощрение клиентов за покупки

Те, кто являются клиентами Альфа-Банка, могут существенно сэкономить, если пойдут в магазины, кафе и другие заведения, заключившие договор с финансовым учреждением. В таких обменных пунктах проводятся акции, предоставляются скидки. Просто платите платежом.

В число партнеров входят:

• театр Антона Чехова;
• Городской распад;
• Lancome;
• Консоль;
• Кико Милан;
• Джек;
• Qlean;
• ZooPassage;
• PhotoMail;
• БилетикАэро и др.

Привилегии путешественников

Принять участие в бонусной программе РЖД или Аэрофлота могут любители отдыха или просто люди, которые систематически вынуждены ездить или летать по работе. Неважно, какую карту использует клиент: кредитную или дебетовую.

Карточки Аэрофлот

Есть 2 варианта карты: World Black Edition и World. Мили зачисляются на эти банковские инструменты. Затраченные деньги, независимо от места оплаты, будут возвращены. По 60 рублей за 1 доллар.

Мили, накопленные с помощью карты Аэрофлота, можно легко потратить в будущем на покупку авиабилетов, аренду дома или автомобиля.

Для обмена бонусов вам потребуется подключить карту, зарегистрироваться на официальном ресурсе Аэрофот-бонус (https://www.aeroflot.ru/ru-ru/afl_bonus) по личному номеру, расположенному на обратной стороне пластикового держателя. Также через личный кабинет можно будет следить за состоянием бонусного счета.

Немного отличается сервис в ценовом сегменте карты. Если это инструмент оплаты премиум-класса, то стоимость составит 4990 рублей на 12 месяцев. Обычные карты — 100 рублей в месяц.

РЖД

В этой линейке 3 карты: бонусная, платиновая и золотая бонусная. За потраченные 30 рублей (1 доллар) с одного платежного инструмента можно вернуть 3 бонуса.

Внимание! На счет сразу же будет зачислено до 3 тысяч бонусных баллов.

Накопленными бонусами вы можете оплатить билет на поезд или потратить деньги на другие товары РЖД.

Для получения поощрения важно зарегистрироваться на соответствующем сайте — https://rzd-bonus.ru/. После создания учетной записи появится ваша личная учетная запись. Можно будет просмотреть накопленные бонусы и обменять их.

Обслуживание таких карт может быть бесплатным, но при условии, что на счете всегда есть средний баланс и у клиента есть определенное количество открытых платежных инструментов. Если эти условия не будут соблюдены, вам придется вкладывать 100 рублей ежемесячно.

Alfa-Loyalty

Также существует специальная программа лояльности для частных предпринимателей и юридических лиц, она называется «Альфа-Лояльность». Для получения бонусов достаточно совершать безналичные платежи с корпоративных платежных средств, осуществлять переводы, оплачивать онлайн-сервисы и т.д.

Положения делаются по следующей схеме:

• переводы рублей: 1 операция (сумма не имеет значения) — 1 бонус;
• оплата по безналичному расчету: 100 рублей — 1 бонус;
• валютные переводы: 100 тысяч и более — 25 бонусов;
• баланс на конец месяца больше 100 тысяч — 25 бонусов;
• ссылка «Налоговая копилка»: 100 бонусов (1 раз);
• уплата налогов, страховка: 10 тыс. — 10 бонусов.

Участвовать в программе может абсолютно каждый, главное — зарегистрироваться в проекте через интернет-банкинг.

Геймерские платежные инструменты

Любителям танков понравятся специальные бонусные карты. Набранные баллы обмениваются на золото, оценка. Разные способы оплаты имеют отличия в стоимости услуги и других характеристиках.

Например, дебетовая карта World Standard позволяет ее владельцу получить 8 дублонов или золотых монет на 100 рублей. Также, если оформить такой платежный инструмент, игроку будет предоставлен премиум-аккаунт на 30 дней.

Внимание! Чтобы использовать карту бесплатно, вы должны систематически расплачиваться ею и всегда иметь средства на счете.

Условия и проценты возврата

В бонусной программе участвуют держатели премиальных и льготных карт. Есть льготный период на первые два месяца. При этом кэшбэк в размере 2% возвращается не только в торговых точках из списка партнеров и магазинов, но и при покупке товаров любой категории в любом торговом центре.

Новые клиенты могут не знать, что такое кэшбэк на банковскую карту. Концепция подразумевает возврат части средств от безналичных расчетов в виде бонусов. Банк устанавливает простые условия получения кэшбэка: нужно покупать товары и услуги и оплачивать их картой.

Начиная с третьего месяца, сумма кэшбэка, которая будет возвращена, зависит от ежемесячных расходов:

• 10 000 — 1,5%
• 70 000 — 2%
• 100 000 — 3%

Конвертация происходит из расчета 1 балл = 1 рубль. Они тарифицируются до 21000 рублей в месяц вне зависимости от тарифа.

Если покупки оплачиваются в иностранной валюте, бонусы рассчитываются по текущему обменному курсу.

Начисление бонусов

В карточном договоре определены способы зачисления кэшбэка: бонусы поступают в конце следующего месяца и хранятся на счете неограниченное время. Клиент должен знать, что банк имеет право не накапливать баллы, если у пользователя есть кредитная задолженность.