Копилка от Сбербанка: как подключить и откладывать деньги

Что такое «Копилка» от Сбербанка?

Удобный сервис для тех, кто хочет сэкономить определенную сумму, чтобы что-то купить, или просто отложить это. Функция доступна для пользователей Сбербанк-Онлайн. Услуга бесплатная.

Вы можете подключить и отключить его самостоятельно в офисе банка, с помощью мобильного приложения или в личном кабинете с ПК.

Дополнительная информация по работе с услугой «Копилка»

• Количество копилок, которые можно подключить к банковской карте, не ограничено;
• Для отслеживания состояния сберегательного счета мобильный телефон будет получать информацию обо всех операциях в копилке посредством SMS;
• Если на основной карте недостаточно средств для списания со сберегательного счета, система отправит уведомление об этом. Перевод осуществляется только при наличии достаточной суммы. Попасть в минус не получится;
• Вам не разрешается переводить деньги с карты одного человека на сберегательный счет другого. И карта, и вклад должны принадлежать одному и тому же лицу;
• Вы можете экономить в разных валютах: рублях, евро, долларах США.

Как работает сервис «Копилка»?

Суть в том, что со счетов клиента через определенный промежуток времени регулярно переводится определенная сумма денег в «Копилку». Постепенно, если не трогать его, может накопиться приличное количество. Это очень удобно для тех, кто не может позволить себе экономить и постоянно тратить.

Виды копилок

Есть 3 вида копилок:

1. Перевод фиксированной суммы.
2. Зачисление процента зачисления на счет.
3. Перевод процента от потраченных сумм.

Как работает копилка в Сбербанк-Онлайн? В первом случае регулярно переводится некая фиксированная сумма. Это может быть 100, 500, 5000, 10000, 153, 566 рублей и т.д. Оно не обязательно должно быть круглым. Что касается периодичности переводов, во всех трех случаях ее также можно настроить, выбрав 1 месяц, квартал, год и т.д.

Читайте также: Оплата счета Телекарты через Сбербанк-Онлайн.

Процент зачисленных сумм удобен тем, кто получает зарплату, пенсию или другие регулярные переводы на счета и карты. Вы можете перевести 1%, 5%, 10%, 20% от суммы и даже больше. Сумма, которая в конечном итоге будет переведена, зависит от суммы дохода на счете. Например, если настроено 15% и сумма дохода 42 000 рублей, система переведет в копилку 6 300 рублей.

Передача процента от потраченных сумм на механизм очень похожа на второй вариант. Только вот процент от суммы, потраченной картой. Многие клиенты неправильно понимают этот вариант, ошибочно полагая, что кэшбэк вернется. Это неправда. Процент берется из средств, имеющихся на счете. Например, если это 5%, а заказчик потратил 1500 рублей, то в копилку будет переведено 75 рублей.

Каждый клиент сам решает, какой вариант ему подходит. Если вам не нравится один, вы можете отключить его и подключить другой.

Сколько стоит подключение копилки Сбербанка

По операциям с копилкой Сбербанка сумма не взимается. Это касается подключения, отключения, изменения параметров услуги, зачисления и снятия средств со счета.

Как подключить услугу и внести в неё изменения?

Услугу можно подключить как лично к стойке банка (не забудьте паспорт), так и позвонив в контакт-центр банка, в мобильном приложении и в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Рассмотрим последний вариант подробнее.

Чтобы подключить копилку от Сбербанка в интернет-банке Сбол, делаем следующее.

Входим в интернет-банк под постоянным логином и паролем, затем вводим одноразовый пароль, который придет в SMS-сообщении (обратите внимание, что все сообщения от Сбербанка приходят только с номера 900).

Выберите карту, к которой хотите подключить услугу. Даже если навести указатель мыши на карту, на которой можно подключить услугу, сразу появится изображение с монеткой и предложит подключить копилку.

Щелкните предложение или откройте меню «Операции» напротив, выбрав соответствующий пункт меню.

В появившемся окне вам будет предложено ввести необходимые параметры. Обратите внимание, что если вы не откроете сберегательный счет или не внесете депозит раньше, вы не сможете подключиться к сберегательной службе.

Поэтому привязываем его прямо сейчас на примере сберегательного счета, перейдя в раздел «Депозиты и счета» СбОЛ».

Обратите внимание, копилку можно подключить сразу при открытии сберегательного счета. Мы пытаемся это сделать.

После ввода одноразового пароля по смс наш аккаунт открыт, но . копилка почему-то не подключилась (как оказалось, подключилась, только чуть позже). Поэтому связываем его, щелкнув меню «Операции» рядом с открытой учетной записью. Вы можете сделать то же самое, выполнив аналогичные действия с картой (см. Выше).

Как узнать, что услуга подключена? Вы получите SMS с номера 900 на свой мобильный телефон следующего содержания:

«VISAXXXX: услуга копилка для« Сберегательного счета »на сумму XXXX.XX рублей подключена». Теперь мы видим, что это так.

Щелкните сберегательный счет, затем перейдите на вкладку «Копилка». Вы увидите подключенный сервис в виде монеты, на которой отображается сумма отчислений (в рублях или в процентах).

Нажав на соответствующую ссылку (в нашем случае это «Ежемесячные кредиты»), вы попадете в окно со свойствами услуги, которые можно изменить.

любопытно, что каждой из этих копилок можно дать уникальное имя, которое могло бы соответствовать назначению сбережений.

Как управлять и отключить Копилку

Управление копилкой также осуществляется в личном кабинете Сбербанка.Онлайн. Для этого зайдите в свой открытый сберегательный счет и откройте вкладку «Копилка”

В нем содержится вся информация о вашей копилке, кроме того, вы можете изменить настройки сервиса: изменить тип копилки, то есть установить другой тип пополнения, сумму переводов, периодичность и другие функции.

Если вы решили, что услуга «Копилка» вам больше не нужна, вы можете легко отключить ее, для этого перейдите в созданную копилку, нажмите кнопку «Операции» и выполните необходимые действия.

Инструкция по подключению

Как создать копилку в Сбербанк-Онлайн? Следует отметить, что для этой функции не создается отдельная и специальная недоступная учетная запись. Вы можете сэкономить деньги на любом из ваших счетов. Это может быть карта, текущий счет или депозит. Лучше создать отдельную учетную запись, чтобы всегда знать, сколько денег там скопилось, не смешивая их с другими средствами. Во-первых, вам необходимо авторизоваться в LC. Нажимаем в меню карты, к которой подключаем услугу (с которой будут списываться деньги) и выбираем «Подключить копилку».

Затем выберите счет, на который будут переведены деньги, и дважды проверьте дебетовую карту. Выбираем вид, периодичность и сумму, если выбран вариант с фиксированной суммой. Щелкните «Подключиться».

Сначала сохраняется черновик. Вы можете сразу нажать на «Подтвердить», чтобы подключить функцию. При необходимости вы можете привязать к карте несколько копилок одновременно, создав для них отдельные аккаунты и переименовав их, например: «На море», «На шубу», «На квартиру» и т.д. Количество, периодичность и другие параметры каждого из них можно настроить индивидуально.

На что обратить внимание

Услуга может предоставляться неограниченное количество раз при условии, что комбинация: номер карточного счета, тип (метод, алгоритм) услуги, номер накопительного счета всегда будет разной.

В некоторых случаях перевод средств в рамках услуги не выполняется. В этом случае банк отправит SMS-сообщение с указанием причины.

Если карта, на счет которой была оформлена услуга, была перевыпущена (например, в связи с истечением срока действия), услуга не прекращается. Но если имя, фамилия или отчество меняются при перевыпуске карты, услуга приостанавливается.

Как снять деньги с Копилки Сбербанка

Вывод средств — это простой процесс, который можно выполнить довольно быстро за считанные минуты.

Способ no1

• Вам необходимо зайти в личный кабинет Сбербанка и перейти на вкладку «Работа со своими счетами» — «Копилка».
• Клиенту нужно только подтвердить вывод всей или части накопленных средств и получить деньги в ближайшем отделении банка или в банкомате Сбербанка.
• Чтобы снять депозит через банкомат, вам необходимо: вставить карту Сбербанка — выбрать пункт контекстного меню «Переводы» — «Депозит» — ввести желаемую сумму снятия — Подтвердить информацию снятием наличных.

Следует помнить, что вы не сможете снять накопленные средства через любые другие банкоматы, так как они не поддерживают эту услугу на программном уровне.

Способ no2

Мобильное приложение Сбербанк-банкинг — это онлайн-банк в смартфоне, где клиент всегда может просмотреть актуальную информацию по своему счету, а также выполнить необходимые операции (в том числе вывод средств через копилку). Вывод накопленных средств через интернет-банкинг:

• Вам необходимо авторизоваться в приложении и перейти во вкладку депозитов.
• Вам нужно выбрать вкладку Копилка и вывести средства. Перевод осуществляется карточным переводом или удаленным выводом через кассу банка. Клиенту достаточно в удобное время прийти в ближайшее отделение банка или снять деньги через банкомат стандартным способом.

Как закрыть вклад Копилку

Чтобы отключить копилку с карты Сбербанка и внести депозит, необходимо:

• в Сбербанке онлайн нажмите на желаемый депозит;
• в левом нижнем углу найдите вкладку Копилка;
• нажмите на название Копилки;
• выберите вкладку Операции;
• нажмите Отключить;
• подтвердите отключение копилки СМС кодом.

Вы получите подтверждение на свой телефон, что услуга отключена.

Денежные средства останутся на счету, могут быть переведены на карту, другой счет или оставлены. Отключение копилки никак не повлияет на доходность депозита.

Как отключить сберегательный счет Сбербанка

Как и сколько использовать сберегательный счет в виде копилки — решать клиенту. Если вы копили для определенной цели, вы вполне можете отказаться от этой опции. Финансовое учреждение не накладывает никаких ограничений на это время.

Если у вас есть доступ к интернет-банкингу или мобильному приложению, вы можете выйти оттуда. Если вы не пользуетесь удаленными услугами Сбербанка, то вам нужно будет пойти в любое отделение банка с паспортом и сообщить менеджеру, что хотите отключить копилку.

Способы снятия средств с Копилки

Накопленные средства можно получить на пластиковую карту несколькими способами:

• Личный кабинет. В разделе «Переводы и платежи» выберите Копилку в качестве отправителя, получатель — свою карту и укажите сумму перевода. Для защиты транзакции от мошенничества система отправит код на телефонный номер, указанный при регистрации;
• через банкомат или терминал;
• в любом отделении Сбербанка. Вы должны принести с собой карту и паспорт, чтобы подтвердить свою личность;
• позвоните в колл-центр. Оператор поможет перевести необходимую сумму из копилки на пластиковую карту. Для подтверждения личности сотрудник проверит данные паспорта и карты.

Проверка баланса «Копилки»

И здесь нет ничего сложного. В личном кабинете отображается остаток по всем счетам и картам. Вам нужно найти счет, на который переводятся деньги, и посмотреть, сколько там скопилось.
Снять Средства

Самый простой способ — перевести деньги со своего лицевого счета на карточный счет и снять их в банкомате. Такой вариант выгоднее и удобнее. Вы также можете снять деньги в отделении банка через кассу, обязательно возьмите с собой паспорт.

Как проверить баланс

1. В Сбербанк Онлайн перейдите на страницу «Счета и вклады».
2. Вам следует перейти к названию депозита, на который зачисляются накопительные кредиты и справа найти кнопку «Копилка», нажать на нее.
3. В открывшемся списке доступных и приостановленных выберите нужную копилку и нажмите на ее название. Вся история и статус аккаунта откроется в новом окне. В том же раскрывающемся меню «Операции» есть функция для изменения существующих копилок. Вы можете использовать каждый из них в течение всего срока депозита.

Как подключить «Копилку» от Сбербанка

Держатель карты Сбербанка может подключить несколько копилок одновременно, но для каждой из них будет открыт отдельный сберегательный счет или вклад. Услуга доступна только для держателей дебетовых карт, услуга не привязана к кредитным картам. Варианты подключения к копилке»:

• лично обратиться в любое отделение Сбербанка, предъявив паспорт и саму карту. Для подключения услуги требуется техническое обслуживание;
• Пин-код;
• самостоятельно подключить услугу через Сбербанк-онлайн;
• воспользуйтесь мобильным приложением Сбербанк онлайн.
• обратитесь в контакт-центр Сбербанка по телефону горячей линии (указан на обратной стороне карты).

Плата за подключение услуги «Копилка» не взимается. При установке услуги заказчик указывает, какой тип «Копилки» ему интересен. Счет можно вести в удобной для вас валюте: доллары, рубли, евро.

Через Сбербанк-онлайн

Чтобы самостоятельно активировать услугу через интернет-банк, необходимо войти в систему, используя логин и пароль. Все счета и карты клиентов отражаются в Сбербанк-онлайн и там можно отслеживать все транзакции. Порядок подключения копилки к аккаунту:

1. После того, как вы зашли в интернет-банк со своими учетными данными, вы должны выбрать карту, к которой вы хотите подключить копилку на главной странице. Если у вас есть активный депозит в Сбербанке, опцию тоже можно привязать к нему. После выбора депозита или карты нажмите кнопку «Операции», появится пункт «Подключить копилку».
2. Далее необходимо нажать на ссылку «Настроить заправку». Здесь нужно прописать нужные вам параметры копилки
3. подключите (тип, частота и количество заправок). Также необходимо будет еще раз указать, с какой карты будут производиться переводы. Тщательно перепроверьте все параметры услуги.
4. После указания всех данных нажмите кнопку «Сохранить».
5. Наконец, вам необходимо подтвердить свое намерение активировать услугу. На телефон клиента приходит сообщение с паролем,
6. что вы должны ввести в открывшемся окне.

Информирование клиента о переводах

С помощью подключенного Мобильного банка владелец карты будет постоянно получать SMS-уведомления обо всех операциях, проводимых с его счетами. Каждый перевод в «Копилку» будет сопровождаться отправкой сообщения на телефон клиента с указанием суммы транзакции. Сбербанк предлагает возможность подтвердить перевод. То есть сначала клиент получает SMS-уведомление, подтверждает перевод и только после завершения операции. Отслеживать переводы через Сбербанк удобно онлайн.

Как отключить?

Как закрыть копилку в Сбербанк-Онлайн? Чтобы отключить услугу, вам нужно будет выбрать из списка депозит / счет, на который зачисляются деньги, и щелкнуть по нему, чтобы просмотреть параметры. Нажмите на «Копилку».

Щелкаем по параметрам «Ежемесячные кредиты».

Нажмите «Отключить» и подтвердите действие. Функция отключена.

Преимущества Копилки

Конечно, для экономии достаточно открыть сберегательный счет и периодически делать на него переводы. Но использование сервиса Копилка имеет ряд преимуществ:

• при выборе функции копилки автоматически откроется личный счет, это упрощает процесс и избавляет от необходимости посещать банк;
• доступ к копилке в любое время и в любой точке мира;
• возможность пополнить счет в нужный момент и в нужный момент, не выходя из дома;
• абсолютная безопасность;
• простота использования;
• если у вас вдруг не хватит денег на текущие нужды, вы можете мгновенно перевести необходимую сумму на свой счет дебетовой карты.

Единственное требование к вам — наличие подключенного интернет-банкинга от Сбербанк.Онлайн. А для этого нужно иметь хотя бы одну карту Сбербанка России.

Статья по теме: 100-дневная беспроцентная кредитная карта Альфа-Банка

Как вывести деньги из копилки?

Вы можете получить накопленную сумму в любой момент.

• Сделать это можно через приложение Сбербанк-Онлайн. Для этого вам необходимо войти в меню «Платежи и переводы»; и выберите «На карту». Введите сумму перевода и подтвердите платеж;
• Для вывода средств можно использовать банковский терминал. Авторизуйте карту, войдите в раздел «Платежи и переводы», выберите «Переводы между вашими счетами». Настроить параметры оплаты;
• Вывод средств можно произвести в любом отделении банка. В кассе Сбербанка при предъявлении документов вам выдадут необходимую сумму наличными, накопленную в копилке.

Плюсы и минусы Копилки

Подведем итоги. Преимущества копилки Сбербанка:

• Автоматическая заправка. Даже если вы забудете перевести деньги, система все сделает за вас.
• Нет сборов. Услуга бесплатная, вы платите только за обслуживание карты.
• Различные схемы сбережений. Вы всегда можете выбрать любой вариант.
• Дополнительный доход на сберегательный счет. Это намного лучше, чем собирать деньги дома или хранить их на карте. Вы будете получать дополнительные проценты каждый месяц просто за хранение денег на счете.

Но у копилки есть и пара недостатков:

• Низкий процентный доход. В нашей стране депозитные ставки изначально низкие. Особенно по кредитам. И Копилка: еще более низкий процентный доход;
• Небольшие задержки переводов. Иногда сервис может списать деньги с опозданием — выхода нет. Разработчики постоянно исправляют ошибки, отказов возникает все реже.

В общем, копилка Сбербанка — полезный инструмент. Вы можете сэкономить на любые цели в любой период. Просто откройте аккаунт один раз, установите политику отмены, и вы можете использовать для покупок. Можно накопить на праздники, собрать деньги на первый взнос крупного кредита, купить дешевую машину и т.д. Для людей, которым трудно экономить, копилка — идеальный вариант.

Три вида копилок

В сберегательной службе Сбербанка есть 3 способа сэкономить. Каждый метод отличается используемым алгоритмом.

1. «Копилка фиксированной суммы». Вы сами определяете, сколько и когда переводить со своего карточного счета на свой сберегательный / депозитный счет (далее сберегательный счет). Установите дату перевода (день недели) и частоту этих переводов самостоятельно (один раз в неделю / месяц / квартал / год.

2. «Процент кредитов». Вы можете выбрать, какой процент от суммы, зачисленной на карточный счет (перевод, стипендия, зарплата, выплаты и льготы и т.д.), Будет перечисляться в копилку. Услуга не работает для переводов между картами / счетами клиента, для переводов с карт других клиентов Сбербанка и для операций возврата.

3. «Процент расходов». В этом случае процент от всех расходов, совершенных в течение дня (снятие наличных, оплата покупок, оплата коммунальных услуг и т.д.), Будет отложен «в резерв». Переводы между вашими картами / счетами, переводы с карт клиентов других банков, возврат средств, погашение кредита и оплата банковских комиссий не будут учитываться при расчете комиссий.

В последних двух случаях клиент может установить максимально возможную сумму перевода (лимит) на сберегательный счет. И если сумма, рассчитанная как процент от данной транзакции, превышает установленный лимит, банк запросит у держателя карты дополнительное подтверждение по SMS. На подтверждение (отправка SMS-сообщения) дается 24 часа, по истечении которых сумма будет переведена на счет копилки:

• равный установленному лимиту (если заказчик проигнорировал запрос);
• равняется рассчитанному проценту роялти, превышающих лимит (в случае утверждения).

Важный нюанс! Сервис-копилка никогда не допустит, чтобы баланс карты ушел на отрицательную территорию (перевод будет осуществляться только в пределах баланса карты). Перевод аннулируется, если на карте недостаточно средств в течение 10 календарных дней. Следовательно, технический (несанкционированный) овердрафт за счет накопительной услуги будет невозможен.

Как забрать накопленную сумму

Вы можете вывести свои сбережения из кошелька в любое время. Если операция осуществляется в Сбербанк Онлайн, перейдите в «Платежи и переводы», а затем выберите, куда будут переведены деньги — «Между вашими счетами». Затем укажите в графе сумму к оплате и подтвердите свои действия.

По аналогичной схеме вы можете снять свои сбережения через банкомат или терминал Сбербанка, а также сделать это при личном посещении отделения Сбербанка. В этом случае после предъявления паспорта кассир выдаст оставшиеся деньги на счет копилки.

Когда вывод денег невозможен

Если нет движения средств за услугу, возможны следующие причины:

• операции прекращены в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• карта заблокирована;
• текущий счет, на который переводятся деньги, закрыт;
• для открытого депозита на перевод денег нет частичного вывода денег.

Кроме того, могут быть ограничения на списание средств с карты: если сумма баланса меньше предполагаемой суммы для отправки на счет, услуга приостанавливается.

Как открыть

Подключить услугу Копилка можно разными способами: напрямую в отделении банка, через онлайн-сервис Сбербанка или позвонив в контакт-центр.

Посещение отделения

При себе необходимо иметь паспорт. Сотрудник проведет все необходимые манипуляции и при необходимости также откроет сберегательный счет на ваше имя.

Как создать через интернет

Удобнее всего настраивать параметры через Интернет в личном кабинете. Для этого выполните следующие действия:

• Зайдите в личный кабинет.
• Перед номером дебетовой карты есть поле «Операции», в предложенном списке выберите пункт «подключить копилку».
• Далее давайте настроим параметры для этой опции. Выбираем вид отчислений, указываем максимальную сумму заправки.

Если сумма пополнения превышает сумму, указанную в настройках, банк отправит SMS с просьбой подтвердить отчисления.

Если запрос банка останется без ответа, в копилку поступит указанная вами сумма как максимальная.

Нажимаем кнопку Connect, перепроверяем все данные и подтверждаем операцию. Опция активирована успешно.

На нашем сайте вы также узнаете, как подключить карту Сбербанка к телефону через Интернет. Мы подготовили подробную инструкцию!

В этой статье мы расскажем об условиях получения кредита на строительство дома в Сбербанке и особенностях банковской программы.

Условия подключения

Подключить копилку могут все клиенты, а это значит, что при подключении сервиса к Сбербанк Онлайн должны быть соблюдены следующие условия:

Снимите и получите выгодный кредит

• У вас должна быть банковская дебетовая карта;
• требуется сберегательный счет или пополнение счета. Вы можете бесплатно открыть его любым удобным способом;
• «Копилку» нельзя пополнить с кредитной карты.

Воспользоваться услугой имеет смысл, если есть сильное желание на что-то сэкономить. Вы облегчите себе задачу, поручив работу по накоплению сбережений банку.

Как контролируются накопления

Есть несколько способов контролировать процесс накопления денег. Для этого рекомендуется зарегистрироваться в Сбербанк-онлайн. Это приложение позволяет постоянно следить за работой сервиса. Вам необходимо зайти в Личный кабинет, открыть пункт «Депозиты и счета». Затем выберите необходимый элемент из представленного списка.

Кроме того, клиенту регулярно перемещаются смс-уведомления о движении средств на сервисе. Когда накопленная сумма достигает предварительно установленного лимита, пользователю отправляется сообщение с просьбой подтвердить, что они могут переводить на счет сверх лимита. Если в течение 24 часов не получено ответа, на счет отправляется сумма, не превышающая лимит.

Баланс не может перейти в отрицательную зону из-за процентов, даже если на счете нет денег. Все вычеты производятся только на доступный баланс.